金融市场中敞口的意思 (2).docVIP

金融市场中的意思 　　敞口即开盘的意思，指买入一种货币，同时卖出另一种货币的行为。人们说敞口100万美元，意思是开盘100万美元，可指买入或卖出100万美元。 编辑本段“敞口”在金融领域的意思 “敞口”是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险影响的程度。“敞口”是金融风险中的一个重要概念，但是与金融风险并不等同。“敞口”大的金融资产，风险未必很高。“所谓外汇风险敞口头寸就是 银行每天进行的外汇交易,贷款和存款存在差额,就叫风险头寸 国际市场上,实行的是浮动汇率制 就是外汇牌价在每分每秒的变化着 而中国实行的是相对的固定汇率制 所以如果每天存贷款存在差额的话 一旦国际市场上汇率变化了 这样的风险智能由银行个人承担了 所以银行每天都要进行扎差 避免外汇风险敞口头寸” 这个是别人的回答。 我知道敞口的意思，银行贷款的时候分敞口和保证金。按字面理解，就是敞开了放的意思。 比如：我对你单位敞口贷款额度为300万，这个是不需要保证金的，一般情况还会附加保证金这一块，保证金比例为50％的话，如果我想贷一笔短期流动100万，那我就需要向银行存50％的保证金（可以以其他形式）纯信贷就是50 了。 承兑汇票敞口部分不产生利息，但如果到期后不能兑付，就按当初签订的承兑汇票合同约定的利息支付，另还要支付违约金。 如果开出承兑汇票贴现，是否节约财务成本，要看你的贴现利息是多少了，还有：保证金存款的利率高于一般银行存款活期利率的，这个也要考虑进去。可以这样计算： 1、保证金*期限*（保证金存款利率 - 一般存款利率）-贴现利息-开承兑的手续费=实际利息 2、敞口金额*期限*同期贷款利率=对比利息 把1、2两项作个比较，就明白能否节约财务成本了。 不过，一般来讲，企业在急需资金而采用承兑汇票套现的方法解决现金需求时，不会太在意两者的利息差，因为要救急啊！银行承兑汇票敞口：企业在取得银行承兑汇票授信额度后，根据银企承兑汇票协议中的约定，明确保证金与敞口的比例，通俗称法也叫差额的票。（所谓的敞口，通俗地可以这样理解，企业取得1000万的银行承兑汇票额度，如果保证金比例是35%，那么敞口就是65%。即存入350万你可以开出1000万的票，相当于敞口的比例就是你融资的多少）。 银行承兑汇票流通5大特点 1、银行承兑汇票可以通过背书方式直接进行转让，无须通知原债务人； 2、银行承兑汇票的全部权利随票据的转让而转移，受让人取得票据后，有权以自己的名义对票据的出票人、承兑人或前手背书人提起诉讼，无须依靠牵手； 3、支付对价善意取得银行承兑汇票的受让人，可以获取优于其前手的权利，前手对票据的权利缺陷并不影响受让人的权利； 4、银行承兑汇票流通或贴现的市场管理权，在于中央银行，因其具备信用货币的特性。一般中央银行都是用再贴现的方式，直接调节货币市场余缺，流通中的银行承兑汇票与中央银行的货币政策直接产生着联系； 5、中央银行办理再贴现，通过对票据的最后买断，享受着与任何票据的持票人一样的票据权利。银行承兑汇票敞口 来源：作者： 　　什么是银行承兑汇票敞口？　　中国票据网（）解析：银行承兑汇票敞口业务是指银行承兑汇票出票人在缴纳规定比例的保证金后，余下部分由承兑行向出票人提供资金敞口服务。　　2、银行承兑汇票敞口办理条件　　(1)、在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户，依法从事经营活动的企业法人(即有工商行政管理机关颁发的《企业法人营业执照》)和其他经济组织(即指合法成立，有一定的组织机构和财产；不具备法人资格，但依法登记领取《营业执照》的)；　　(2)、产品有市场，生产经营有效益，不挤占挪用信贷资金；　　(3)、无欠息、无不良贷款，或有负债无银行垫款；　　(4)、资信良好，无不良记录，并与承兑行具有真实的委托付款关系，具备到期履行支付汇票金额的资金来源；　　(5)、能够提供真实有效合法的法人营业执照或营业执照(初次办理)、贷款卡、商品购销合同，且在合同中约定使用银行承兑汇票的结算方式；　　(6)、能够提供承兑行认可的担保方式。对银行承兑汇票敞口部分应提供合法有效的保证、抵押、质押等担保方式。　　3、优惠条件　　免利息。例如，可以在客户有5万元的时候为客户开出10万元的汇票去购货，或者当客户有100万元的时候可为客户开出200万元的汇票去购货，相当于银行为客户提供了100万元的无息贷款，仅仅一年就可以为客户节省10多万元的利息。　　4、银行承兑汇票敞口办理流程：由客户向所在地支行提出申请，进行办理。企业如果需办理银行承兑汇票敞口业务，可具体咨询中国票据网。