中海保本混合型.doc

中海安鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：中海基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司  重要提示 本基金的募集申请已于2013年4月19日获中国证监会证监许可【2013】369 号文核准。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购或申购本基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为出独立决策。基金管理人提醒投资基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险等。 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 目 录 一、绪 言 3 二、释 义 4 三、基金管理人 12 四、基金托管人 24 五、相关服务机构 28 六、基金的募集 31 七、基金合同的生效 36 八、基金份额的申购和赎回 38 九、基金的保本 49 十、基金保本保障机制 53 十一、基金的投资 65 十二、基金的财产 81 十三、基金资产的估值 82 十四、基金的收益与分配 87 十五、基金的费用与税收 89 十六、基金的会计与审计 92 十七、基金的信息披露 93 十八、保本周期到期 100 十九、风险揭示 106 二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 110 二十一、基金合同的内容摘要 112 二十二、基金托管协议的内容摘要 129 二十三、对基金份额持有人的服务 156 二十四、其他应披露事项 159 二十五、招募说明书存放及查阅方式 160 二十六、备查文件 161 二十七、附件 保证合同 162 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）等相关法律法规和《中海安鑫保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了中海安鑫保本混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释 义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 1、基金或本基金：指证券投资基金 2基金管理人：指 3、基金托管人：指 4、基金合同：指《证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6招募说明书：指《证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7基金份额发售公告：指《证券投资基金基金份额发售公告》 8法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12《运作办法》：