融资租赁交易承租人索赔权研究论文.docVIP

　　融资租赁交易承租人索赔权研究论文 内容提要融资租赁交易涉及三方当事人，主要通过出卖人与出租人之间的供货协议，承租人与出租人之间的租赁协议相联系，出卖人与承租人在供货协议下的法律关系相当微妙。本文从承租人对出卖人索赔权的角度对之加以探讨，认为现行合同法的相关规定自相矛盾，与当今世界各国的通行原则以及《国际融资租赁公约》的规定相左，实有进一步修正之必要。 关键词融资租赁交易 供货协议 索赔权 融资租赁提供了不同于银行贷款的新的融资手段和资本来源，美国租赁公司的商业名言--利润不是通过占有机器生产出来的.freelatic Tyre Co. Ltd. v. Selfridge Co. Ltd. (1915)A.C.847得到确认。其核心观点在于：第三人不能依据合同享有权利，也不能以合同的权利来作为答辩。虽然其后的Beswick v. Beswick (1966)Ch.538;(1968)A.C.538案中，Lord Denning认为合同的相对性 实质上只是程序的规定，但其观点在贵族院并未获得支持。 普通法的关于合同相对性的严格规定在很多情况下给第三人带来不公之法律地位，为此，衡平法通过合同权利的信托对之作出了限制。这种方法实际上是在合同与财产之间搭桥，从而使第三人的权利可通过财产的途径产生，第三人成为受益人，合同的一方将成为受托人，受托人可以代表第三人起诉，他所可能得的不仅是微不足道的损害赔偿，而且是受益人所蒙受的全部损失。但是，这种方法的致命缺陷在于：如何确定他们之间存在信托？ 3、立法 1999年11月英国议院通过了Contracts (Rights of Third Parties) Act的立法以解决司法实践的困境。该立法的主要内容涉及： （1）第三人可以直接强制执行契约条款； （2）原契约方取消或改变契约的权利受到约束； （3）契约承诺方被第三人起诉时能享有的抗辩； （4）原契约方相互执行不受影响； （5）本法豁免的情况等。 通过立法，对于为第三人利益契约实际上抛弃了合同相对性原则，第三人可以根据该契约直接主张索赔的权利。因此，在融资租赁交易之中，承租人作为受益之第三人有权据供货协议向出卖人主张索赔权利。 （二）大陆法 1、理论 大陆法理论中，契约外第三人取得契约上请求权（包括索赔权）有三种方式：原始取得契约请求权、受让契约请求权、承担契约上权利或义务。 本文涉及第一种情形：为第三人利益的契约，第三人的权利非由受约人继受取得，乃依契约对于约定人取得自己固有之权利。 第三人根据契约不仅有主契约请求权，更有次契约请求权，即第三人基于利他契约，对债务人取得给付履行请求权，债务人不履行时，第三人得请求损害赔偿。 2、立法 近世各国立法，为实际上交易之需要，打破罗马法时代之极端个人主义，一般承认为第三人契约。重要的立法例有：德国民法第328~355条，日本民法第537~539条，法国民法1121条等。 与英美法长期曲折发展的历程不同，大陆法国家早已达致英国1999年Contracts (Rights of Third Parties) Act的成就。就融资租赁交易而言，作为受益第三人的承租人的索赔权无可质疑。 （三）《国际融资租赁公约》 供开放签署直至1990年年底的《公约》规定：供货人在供货协议下的义务也应及于承租人，如同承租人是该协议的一方以及如同设备是直接供给承租人一样。 三、中国关于承租人索赔权的规定 1、最高院《规定》 在中国大陆，融资租赁交易兴起于20世纪80年代，随着融资租赁合同纠纷逐年增多，1996年最高院专门制定了《规定》以指导司法审判工作。《规定》中涉及承租人索赔权的内容如下： 在供货人有迟延交货或交付的租赁物质量、数量存在问题以及其他违反供货合同合同约定的行为时，对其进行索赔应区别不同情形予以处理： （一）供货合同或租赁合同中未约定转让索赔权的，对供货人的索赔应由出租人享有和行使，承租人应提供有关证据； （二）在供货合同和租赁合同中均约定转让索赔权的，应由承租人直接向供货人索赔。 这一规定的内涵是承租人无法直接根据供货合同取得向供货人的权利，其索赔权只能是来自于出租人的转让。可见，《规定》仍严守合同相对性原则。 但是，第三人的权利来自于契约本身和来自于受约人的转让有很大的不同。就后者而言，除依债权之性质或当事人之约定不得让与外， 一般合同的权利均可转让，就前者而言，核心的问题不是债权是否可让与，而是合同本身是否有意为第三人创设权利。因此，就原契约的债务人而言，其受到的保护程度是不一的。由于债权转让不必得债务人同意，为保护债务人利益，法律上通常采用特别制度以衡平之。关于保护的方法，约有两大类别：其一，以对债务人之通知或债务人之承认，为债权让与对抗第三人之要件（法国民法第1690条、意大利民法第1539