客户经理手册4职业道德规范和商务礼仪.docVIP

职业道德规范和商务礼仪 1.基本准则 1、诚实信用 客户经理应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。 守法合规客户经理应当遵守法律法规、自律规范以及的规章制度。 专业胜任 客户经理应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的产品的特性、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。 勤勉尽职忠于职守 客户经理应当勤勉谨慎，对有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护商业信誉。 保护商业秘密与客户隐私 客户经理应当保守的商业秘密，保护客户信息和隐私。应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。爱护机构财产客户经理应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度，保护所在机构财产，合理、有效运用所在机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。尽职 客户经理应当根据风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和后管理。礼物收送 在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则： (一) 不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物； (二) 礼