工商银行私人银对策.docVIP

目 录 一、引言 1 二、工行青岛分行私人银行产品配置相关阐述 2 （一）目前工行青岛分行私人银行产品配置的现状 2 （二）客户的基本信息介绍 3 （三）客户风险分析 3 （四）金融产品种类 4 三、工行青岛分行私人银行客户产品配置存在的问题 5 （一）产品配置针对性不强 5 （二）私人银行业务发展模式不明朗 9 （三）未持续跟踪客户需求 10 四、优化工行青岛分行私人银行客户产品的建议 12 （一）配置产品主要依据财务规划 12 （二）私人银行客户产品配置的具体策略 13 1、维护好客户的关系，实现服务的增值 14 2、配置个性化的产品与服务 15 （三）培养专业化的私人银行业务人才 15 五、结语 16 参考文献 17 致谢 18  一、引言 中国特殊的分业经营的政策，一定程度上限制了银行在财富管理上的发展。而高净值客户通常对财富管理有着多元化需求，所以这种环境下的中资商业银行通常是充当一种销售渠道，虽然自主研发了私人银行专属理财产品，但很多时候都是和其他机构进行联合，来推进产品，例如投资管理公司等。和贵宾理财比较起来，私人银行的不同之处在于要依据客户资产以及风险类型等来制定投资计划，这就要求私人银行必须具备创新意识，不断突破传统业务模式。通过上述的分析可知，私人银行业已经进入一个蓬勃发展的时期，所以我们必须要进一步研究私人银行。 二、工行青岛分行私人银行产品配置相关阐述