2017年银行培训新员工合规内控培训.pptVIP

中资银行合规文化缺失的主要表现 银行员工诚信与正直的道德行为观念不强，银行内部缺乏有效的自律和他律机制。 合规管理力度从总分行到基层网点层层衰减，分支机构普遍存在“重业务、轻合规”问题，分支机构和基层网点合规管理难度大、效果差。 银行上下级机构之间以及管理层与员工之间存在“相互博弈”的文化，制约了银行政策和程序的制定及其执行的效力。 银行不同部门间沟通交流和协调配合不够，缺乏配合默契的合作文化。 合规的激励约束机制扭曲，合规的没有奖励，违规的没惩罚，“问责制”难以有效落实。 存在“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良文化。 3、合规从我做起 * * 合规风险引发的后果 法律制裁和监管处罚 经济损失 声誉损失 不合规——合规风险 不合规 ? 合规风险 3、合规重要性 * * 不合规?对企业造成的后果 股价降低 惩罚，限制业务开展 更少投资，更高利息 更苛刻条件，质量变差 忠诚度减弱，或服务态度变差 减少和我们做生意的意愿 不合规 3、合规重要性 * * 不合规?对个人造成的后果 不合规 行内违规问责: 行政处分（降级、撤职、开除）、罚款 监管机构处罚: 取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作 情节严重，构成犯罪的，由有关部门依法追究刑事责任 3、合规重要性 * 邯郸农行任晓峰、马向景盗窃