大额可疑交易内部操作规程.docVIP

XX银行XX分行 大额和可疑交易报告内部操作规程（修订） 总则 第一条 为规范XX银行XX分行各项业务反洗钱操作，防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《XX银行大额交易和可疑交易报告实施办法》（以下简称实施办法）、《XX银行客户风险等级划分标准和实施方案(定稿）》、《XX银行反洗钱前台业务操作流程》、《XX银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《XX银行XX分行反洗钱实施方案》，制定本操作规程。 第二条 本操作规程包括大额和可疑交易的识别、登记，可疑交易的分析、报告等环节的操作规定。 第三条 本操作规程适用于眉山市辖内XX银行XX分行营业机构及各网点。 本操作规程适用于XX银行XX分行开办的所有业务，包含但不限于存款业务、贷款业务、网银业务、代理保险、理财业务等。 第四条 本操作规程中大额、可疑交易是指在办理金融业务中，出现的符合《实施办法》中大额或可疑特征的交易。大额交易和可疑交易均以客户为对象采集和报告。 大额和可疑交易的识别、登记 第五条 大额交易登记 营业网点应当设立《大额交易登记簿》。网点柜员（个人、公司业务）办理大额交易时，应在《大额交易登记簿》上进行登记，并按照大额及可疑交易报告管理办法有关可疑交易标准进行人工判断是否存在洗钱可疑。 大额交易报告形式主要包括系统报送与人工补 充报送 系统报送是是根据