10年最新8_案例讨论的题.pdfVIP

案例与讨论案例与讨论 国际金融理财师 资格认证培训资格认证培训 1 案例讨论规则案例讨论规则 国际金融理财师国际金融理财师 以组为一个团队以组为一个团队,推选组长或代表抽签决定选题推选组长或代表抽签决定选题。 汇报（人数、形式不限）：汇报本组分工（全员参与情况）、 讨论讨论、、分析与回答或方案的制作过程分析与回答或方案的制作过程；；展示有关的计算表格展示有关的计算表格、、 计算公式、参数及其他假设；报告结果或具体的建议/成果/ 说明，接受同学/老师的提问。 题题目未给的假未给的假设要根据实根据实况自自设并说并说明清楚清楚 配置产品的价格可参考“参考费率表”，或熟悉的产品价格。 从理财师给客户做分析建议的角度介绍从理财师给客户做分析建议的角度介绍//分析分析// 回答回答//解释解释 每组报告时间30分钟左右，最短15分钟。报告形式可自选 （提纲汇报、对话、情景模拟）。 评分标准: 报告内容70%，说明技巧30% 。 除了PPT报告外，需附上EXCEL试算表的演算过程。 2 参考费率表参考费率表：： 国际金融理财师国际金融理财师 年龄35，年保费（期缴20年）,保费/万元保额 险种 男 女 20年定期 50 30 2020年定期联合年定期联合 6565 6565 20年两全 480 460 20年两全联合 500 500 人身意外人身意外 10 10 终身人寿终身人寿 250250 230230 3 参考表参考表：：资产强迫变现的损失率资产强迫变现的损失率国际金融理财师国际金融理财师 项目 损失率 备注 价格、税、费、装 房屋 10-30% 修损失 新车、高级车 汽车 30-50% 损失率更高损失率更高 股票 10-30% 封闭企业权益 10-90% 尤其是封闭式企业 4 第第一题题：：张亦德张亦德//马清照家庭马清照家庭 （（11））国际金融理财师国际金融理财师 张亦德与妻子马清照为张亦德与妻子马清照为3535岁岁，有子一人有子一人 （（55岁岁）），月工资月工资 （扣除所得税和”三险一金”后）11,000元（其中7,000元来 自张亦德) ；家庭每月供奉双方父母共计400元。 ０4年9月以20年按揭贷款买房（