UCP600框架下可转让信用证各方风险分析.PDF

PRACTICEIN 外贸业务探讨 RE GN RELATIONS AND RADE UCP600 框架下可转让信用证各方风险分析 张占山 中国建设银行河北省分行 运行了十几年之久的UCP500 一受益人必须将第二受益人、转 受益人不准备替换单据，可以将 已退出历史舞台，UCP600 接过了 让后信用证金额、货物单价等信 第二受益人单据直接寄交开证 旗帜继续指引全球信用证业务的 息全部告知开证行，而开证行往 行；若第一受益人对于自己换单 开展。关于可转让信用证，UCP600 往是与开证申请人即最终买主关 造成的不符点不再修改，转让行 相对于 UCP500 做出了较大三点 系密切的往来银行，相关信息很 也应该谨慎衡量寄交第一受益人 改动：一是明确开证行可以作为 容易泄露给最终买主，从而使第 不符点单据和寄交第二受益人单 转让行转让信用证；二是明确了 一受益人遭受重大损失。所以当 据两种情况所带来的后果，以求 第二受益人的交单必须经过转让 指定行拒绝办理转让时，第一受 最小化自己的风险。 行；三是规定当第二受益人提交 益人仍应尽量说服该指定行办理 2. 缮制转让条款风险 的单据与转让后的信用证一致。 转让，或者，要求修改信用证以指 UCP600 第38 条g 款规定：“已 由此因第一受益人换单导致单据 定其它银行作为转让行，尽量避 转让信用证需准确转载原证条款, 与原证出现不符时，或者简单说 免通过开证行办理转让。 包括保兑 （如果有的话），但下列 单据不符仅由第一受益人造成 项目除外：信用证金额、规定的任 时，转让行有权直接提交第二受 二、转让行面临的风险分析 何单价、截止日、交单期限、最迟 益人的单据给开证行。下面笔者 发运日或发运期间。以上任何一 将详细分析在UCP600 框架下，可 1. 寄单风险 项或全部均可减少或缩短。必须 转让信用证中第一受益人、转让 UCP600 第38 条i 款规定：“如 投保的保险比例可以增加、以达到 行和第二受益人面临的风险。 果第一受益人应提交其自己的发 原信用证或本惯例规定的保额 票和汇票（如果有的话），但未能 ……”这一条款的制定明确了转让 一、第一受益人面临的风险 在第一次要求时照办，或第一受 行在进行信用证转让时可以进行 分析 益人提交的发票导致了第二受益 改变的内容。在实务当中,第一受 人的交单中本不存在的不符点， 益人可能会提出一些貌似合理但 由于被指定的转让行没有转 而其未能在第一次要求时修正， 却超出UCP600 规定的要求，对此， 让的义务，若其拒绝办理转让，可 转让行有权将从第二受益人处收 转让行一定要慎重处理，不能随意 能导致第一受益人的交易无法进 到的单据照交开证行，并不再对 接受客户的要求, 否则转让行可能 行，UCP600 中允许开证行作为转 第一受益人承担责任。”尽管在上 面临处理不当的风险。例如:信用 让行解决了被指定银行拒绝转让 述两种情况下，转让行有权直接 证不允许分批出运, 而第一受益人 的问题。然而第一受益人一旦选 将第二受益人单据寄交开证行， A 要求将信用证转让给第二受益 择开证行作为转让行，它将面临 并且不再对第一受益人负责，但 人B 和C。A 的理由是根据UCP600 商业秘密泄露的风险。众所周 实务中第一受益人往往是转让行 第31 条, 只要B、C 两家公司的货 知，第一受益人往往是货物供应 的重要客户，有的甚至对转让行 物经同一运输工具、同一运输路 商即第二受益人和最终