境内外币支付系统业务试卷.ppt

* （一）对账-不符的处理 1.对于状态不符的业务，总行业务处理中心启动“371101支付业务状态查询”交易向人行申请该笔报文对应的FXCC状态。 对于人行和我行均有记录的往账业务，系统自动按FXCC状态更新行内往来账登记簿状态。 对于人行没有记录而我行记账成功的往账业务，系统自动更新行内往来账登记簿状态为“发送失败”。柜员应启动“371200客户付汇往账被拒处理”交易进行后续处理。 （一）对账-不符的处理 2.对于未收妥来账业务，总行业务处理中心启动“371501支付业务明细对账申请”交易。人行按申请信息重新向我行发送未收妥来账业务，我行系统按正常来账业务进行后续处理。 3.对于其他原因的对账不符记录，总行业务处理中心应及时联系技术人员及相应分行查找原因。 （二）轧账 对账相符后，总行业务处理中心启动外币支付系统“371502轧账”交易。 轧账的同时，系统自动核对各家分行往账登记簿中所有的往账金额与其外币支付业务往账分户余额。 （二）轧账 如果分行往账核对相符，则将各家分行状态为“已发送”的往账金额之和从分行往账分户结转至总行业务处理中心。 借：5230100003外币支付业务往账（分行户） 贷：5230100003外币支付业务往账（总行业务处理中心户） （二）轧账 如分行往账核对不符，系统不对该分行进行轧账处理。交易结束，画面列表显示轧账不成功的分行记录，并提示轧账不成功的原因。总行业务处理中心应立即联系分行查找往账核对不符原因。在本分行轧账结束前，分行不允许关门。 在分行往账核对相符后，总行业务处理中心重新启动“371502轧账”交易。系统自动对未轧账分行进行轧账处理。 （二）轧账 对特殊情况需要对轧账进行抹账的业务，轧账柜员可启动“371503轧账抹账”交易对指定分行指定币种的轧差业务进行抹账操作。 （三）资金清算 全行轧账成功，总行业务处理中心启动“371504资金清算”交易进行全行资金清算。 资金清算前，系统自动核对当日全行往来账登记簿中所有的来账金额与当日外币支付业务来账分户借方发生额。 如核对不符，系统提示不符信息后继续进行资金清算处理。总行业务处理中心应及时联系相关分行及技术人员查找原因。确认核对不符原因后，相关人员应根据情况进行相应调整，确保账簿相符。 （三）资金清算 当日来账业务金额大于往账业务金额 借：11204（总行业务处理中心户） 5230100003外币支付业务往账（总行业务处理中心户） 贷：5230200003外币支付业务来账（总行业务处理中心户） （三）资金清算 当日往账业务金额大于来账业务金额： 借：5230100003外币支付业务往账（总行业务处理中心户） 贷：11204（总行业务处理中心户） 5230200003外币支付业务来账（总行业务处理中心户） （三）资金清算 对特殊情况需要对资金清算进行抹账的业务，资金清算柜员可启动“371505资金清算抹账”交易对资金清算进行抹账操作。 六、业务监控及特殊处理 业务监控查询 需上报头寸登记簿查询 结算账户余额查询 额度管理 解锁处理 （一）业务监控查询 启动“371401业务监控查询”交易，业务人员可查询相关分行或全行指定日期发生的外币支付系统往来账业务情况。 对处于排队状态的业务，分行应格外关注。 （二）需上报头寸登记簿查询 在WEB页面点击“需上报头寸登记簿查询”，可查询分行当日所有发送成功及处于排队状态的往账金额之和。 （三）结算账户余额查询 在WEB页面点击“结算账户余额查询”交易，可查询我行开立在相应代理结算银行的外币支付业务清算账户可用余额。 （四）额度管理 通过“额度预警管理”、“额度查询申请”等交易可查询清算账户可用额度信息，并按设置的预警线进行预警。 （五）解锁处理 为防止多个人同时处理同一笔业务，系统对柜员正在处理的业务进行锁定处理。如该柜员异常退出该交易画面，该笔业务即被锁定。启用“372405上锁业务查询”交易，可对上锁业务进行查询并解锁处理。 七、报表管理 IFSS报表系统每日按分行生成“外币支付系统往账业务清单”和“外币支付系统来账业务清单”。 分行应加强核对，确保外币支付系统业务资金安全。 第四部分 测试注意事项 测试时间安排 测试前准备 测试要求 测试后总结 一、测试时间安排 5.11-20，上海市分行、江苏省分行及总行业务处理中心参加人民银行组织的联调测试 之后，分批模拟测试，推广上线 二、测试前准备 1.搭建测试环境 核心测试环境 Web页面 Ifss系统测试环境 2.维护基础数据 分行上报数据 总参维护相关参数 分行维护相关参数 3.准备测试案例 准备测试账号 提交测试案例 4.准备测试用凭