车险团单标准和操作培训剖析.pptVIP

* 手续费跟单的流程演示完了，现在我们再回顾一下各个环节需要特别注意的控制点，也是总体原则 * * * * * * * * * * 竞回业务 5、将投保方案与拟承保车辆进行匹配，提交“团单方案审核”； 6、核保人员审核通过后，进行“转投保”操作； 7、在“保险责任”中勾选投保险种（和单车录入一样），进行“保费厘定”，此时出现单车折扣项目，可根据需要进行勾选达到预期优惠比例： 竞回业务 竞回业务 8、保存投保单，提交核保，缴费，转保单。 特别要求 1、此类业务必须事先由省公司车险部事先审批，审批时需上报明细清单； 2、此类业务由省公司集中核保。 谢谢大家！ * 各位领导： 早上好！ 很荣幸能由我来为各位领导演示我们公司的手续费跟单系统，由于本人才识疏浅，演示过程中讲解有不到的地方，还请各位谅解。 刚才各位领导已经在一楼营业室进行了手续费跟单录入的实际观摩，对手续费跟单如何操作有了实质性的了解，大家可能会发现对我们的签单环节、收付环节都增加了工作量，在崇尚高效、快捷的时代我们为什么还要这样做，不是自己给自己找麻烦吗？所以首先我先简单介绍一下实施的背景。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 操作流程 投保方案 操作流程 新建方案 操作流程 操作流程 投 保 方 案 可选责任 必选责任 不可选责任 操作流程 操作流程 折 扣 方 案 最大值 固定值 操作流程 点击 操作流程 车辆与投保方案关联 车辆与投保方案关联 操作流程 点击 操作流程 车 辆 1 投保方案 1 共保方案 1 车 辆 2 投保方案 1 共保方案 2 车 辆 3 投保方案 2 共保方案 1 …… …… …… …… 操作流程 匹配方案 操作流程 车 辆 / 方 案 （初始状态) 提交审核 车 辆 / 方 案 （审核通过) 操作流程 方案审核 操作流程 审核状态为审核通过过后,可以转投保,同单车录入流程 操作流程 车辆/方案匹配信息可批量提交审核 在车辆/方案匹配信息审核过程中不可重复提交 同一批提交审核的信息, 将全部通过审核或全部不通过 操作流程 车 辆 / 方 案 （初始状态) 提交审核 车 辆 / 方 案 （审核通过) 带入投保单 投保单（预审核通过) 操作流程 操作流程 操作流程 保费厘定 操作流程 操作流程 操作流程 操作流程 保存 操作流程 车 辆 / 方 案 （初始状态) 提交审核 车 辆 / 方 案 （审核通过) 带入投保单 投保单（核保) 提交核保 投保单（预审核通过) 操作流程 核保 操作流程 对于通过团单审核且成功转投保单的车辆，如未违反其他核保规则，在提交核保时可实现自动核保通过。 进行交费处理，转保单。 标准与审批 1 功能框架 3 变化与提升 2 主要内容 4 操作流程 5 承保数量 竞回业务 1、上年未出险营业竞回业务 2、我公司：最多优惠23.05%（上年无赔款优待10%*上年无交通违章记录10%*多险种同时投保5%） 3、同业公司：最多优惠30%（上年无赔款优待10%*上年无交通违章记录10%*多险种同时投保5% *承保数量优惠5-20%） 竞回业务 竞回业务 1、同意竞回营业车车队业务按团单录入 2、折扣条件选择“承保数量”，必须保证真实对应 3、放开车队中的单车折扣优惠 4、至少达到20辆，才能保证达到30%优惠，如在5-20辆之间，最多优惠只能达到26.9% 项目 内容 系数 承保数量 承保数量＜5台 1.00 5台≤承保数量＜20台 0.95 20台≤承保数量＜50台 0.90 承保数量≥50台 0.80 竞回业务 1、在三代车险承保管理系统中选择“团单管理”，创建车队，录入相应车辆信息、关系人信息； 2、进入“团单投保录入”界面，录入团单基本信息，保存产生团单号； 3、关联车队信息，并从车队中带入关系人； 竞回业务 4、创建投保方案 注意：此时在优惠类型中只能选择“承保数量”（不能选择“经验及预期赔付率”和“管理水平”），对应优惠条件以实际承保数量为准进行选择，此时“优惠类型”要选成“限制最大值”，不能选“固定值”，“最低优惠”一定要选择“70”，否则在转投保时无法达到30%优惠； 车险团单标准和操作 郑圆圆 2013年1月 标准与审批 1 功能框架 3 主要变化 2 主要内容 4 操作流程 5 承保数量 团单认定标准 1、投保人为党政机关、事业单位和大型国有企业等非营业性质 2、一次性投保50辆及以上，或全年累计投保100辆及以上 3、投保人、被保险人、行驶证车主三者一致（党政机关、事业单位和大型国有企业为其下属机构统一投保视为一致） 团单录入标准