第三方支付管理制度.PDF

部门名称：内审部 编号：IA0005 第三方支付管理制度 第一章 总则 第一条 为满足易车控股有限公司（BitautoHoldingLimited）及其子公司（以下简称“公司”） 业务发展对第三方支付的需求，规范对第三方支付的管理，确保公司资金安全和高效运 作，特制定本制度。 第二条 第三方支付是指依法取得《支付业务许可证》，获准办理互联网支付、移动电话支付、 固定电话支付和数字电视支付等网络支付业务的非银行机构提供的支付服务，如：支付 宝、财付通、微信支付、京东钱包、银联、POS 机等。 第三条 公司各业务线、各部门、各分子公司（以下简称“各业务部门”）如需使用第三方支付 账户时，应严格按照本制度执行，以确保公司资金安全。 第二章 基本原则 第四条 第三方支付应遵守以下基本原则：集中管控、分散管理、确保安全、讲求效率。 （一） 集中管控：第三方支付账户的开通、变更、内部停用、注销、再启用，需经过业务部门、 财务中心、法务部审批。 （二） 分散管理：各业务部门是第三方支付账户的业务操作的责任人，对业务数据的真实性负 有直接责任；财务中心是第三方支付账户管理的责任人，对于资金安全负有直接责任。 各业务部门及财务中心应依照本制度制定具体业务操作流程及规范。 （三） 确保安全：采用加密技术、业务分级授权的双重安全机制，保证第三方支付账户的正常 运行和资金安全。 （四） 讲求效率：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率的最大化。 第三章 职责分工 第五条 业务部门是第三方支付的直接使用部门，对第三方支付账户的正确操作承担责任。 第六条 财务中心是第三方支付的管理部门及资金安全监控部门，负责日常第三方支付账户的维 护与管理，同时承担账户开通、变更的审批，账户资金余额、账户资金往来监控等责任。 第七条 法务部是第三方支付法律风险的管控部门，承担账户开通、变更、内部停用等审批责任。 第八条 行政部是第三方支付注册资料的提供部门，负责第三方支付账户开通申请资料的归档管 理。 第九条 内审部是第三方支付的监督及检查部门，负责对第三方支付账户的日常使用监督、事后 审计及备案管理工作。 第四章 管理要求 1 第十条 账户开通申请及备案 （一） 各业务部门因业务发展需要，拟开通第三方支付账户时，需填写《第三方支付账户开通 /变更申请表》（见附件一），以邮件方式发送业务线分管领导、财务中心和法务部进行 审批。审批通过后，业务部门经办人需将申请表提交公司行政部，由行政部通知财务中 心接口人领取开户所需公司资质等相关材料。行政部提供开户资料时需注明 “XX 公司 开通XX 支付账户专用”字样。 （二） 所有开户申请由财务中心接口人统一操作。第三方支付账号注册完成后，财务中心相关 接口人以邮件方式通知申请人。《第三方支付账户开通/变更申请表》由行政部负责留存 保管，内审部负责备案。 （三） 财务中心应申请专用邮箱作为账户开通绑定邮箱。 （四） 财务中心应建立并维护第三方支付台账，对公司所有第三方支付开通情况进行整体把控。 第十一条 账户安全管理 （一） 本着高效和强化资金安全审核的原则，第三方支付账户必须进行权限分离管理：财务中 心指定专人担任账户管理员，各业务部门如需操作权限需向财务中心申请授予。账户管 理员与操作员不