投资理财规划和资产配置(PPT课件)汇编.ppt

股票部位只能拥有总投资资金的30%以下，尽量保有现金。 股票部位尽量拥有总投资资金的80%以上，尽量拥有股票。 股票部位与现金部位各半。 萧条期 复苏期 成长期 繁荣期 衰退期 选择保本型 投资工具 选择稳健增长型 投资工具 选择平衡型 投资工具 依景气循环选择不同基金组合 青年阶段 成长阶段 黄金阶段 退休阶段 年龄 20-30岁 30-40岁 40-60岁 60岁以上 特色 新鲜人， 事业刚起步 事业起飞，累积 财富，开支大 财富高峰，经济 负担减轻 收入不固定 财务能力 偏低，不稳定 中高，趋稳定 最高 中低 理财目标 资产增加 资产最大化 增值及避税 固定收益保本 风险承受度 高 中高 高 低 建议投资期间 长期 10年以上 中期 5-10年 短期 5年左右 建议投资 基金类型 板块型 小盘股型 成长型 稳健增长型 积极成长型 稳健增长型 平衡型 稳健增长型 收益型 保本型 债券型 人生各阶段基金投资建议表 板块型 小盘股型 成长型 稳健增长型 积极成长型 稳健增长型 平衡型 稳健增长型 收益型 保本型 债券型 青年阶段 成长阶段 黄金时期 退休族 各阶段基金投资建议图 简单的事，重复的做，就会成功！ 成功来自于 学习，实践！再学习，再实践！