第六章 跨行资金归集实操手册.pdfVIP

跨行资金归集实操手册 跨行资金归集功能是为我行网银客户尤其是小微客户提供的，将他行资金转 客户的我行账户的服务，客户可预先设置转 的条件，系统在设定的时间自动执行 转 操作。 跨行资金归集功能融合了跨行账户管理、预约转账、授权账户等多个产品的功 能优势，为客户提供多模式、多周期的自动资金归集管理功能。时间设置可为单 日 或周期日，被归集账户可以是本人他行账户、他人他行账户、本人本行账户、他人 本行账户，转 金额提供保底归集、定额归集、有条件全额归集、无条件全额归集 等几种模式。 跨行资金归集功能满足客户将他行资金转 我行的需求，省去客户奔波银行之 劳，设定条件后 自动执行，为客户提供了有力的资金归集工具。在贵宾版网银、商 户版网银、企业网银均提供该项服务，本实操手册以商户版网银为例。 一、跨行资金归集业务特点 （一）一次设定，长期有效 客户只需设定好资金归集的条件，系统将在约定的时间自动执行，把客户从转 账操作中解放出来，实现 自动资金归集。 （二）归集免费，节约成本 所有资金归集交易均暂免收手续费，大大降低了客户转账的成本，同时有助于 促进客户将他行资金转回我行，扩大存款来源。 （三）模式灵活，设置方便 提供了多种归集模式及归集周期的设置，能满足客户多样化归集需求，极大地 方便了客户的交易结算。 （四）大额归集，自动拆分 超过 5 万元的大额归集资金，系统将 自动拆分，免除了客户反复操作的烦恼， 提高了资金归集的效率。 二、跨行资金归集主要功能 （一）跨行资金归集设置 1、被归集账号：可以将他人他行账户、他人本行账户、本人他行账户、本人 本行账户四类账户设置为被归集账户。 他行账户须进行跨行账户管理中他行账户支付及查询协议的签约，签约可由我 行网银发起，他行网银进行确认。 他人本行账户可通过我行商户版网银进行授权。 本人本行账户须开通对外转账支付功能，该功能可通过营业网点办理，转账限 额可通过贵宾版网银 “设置维护中心—对外转账支付限额维护”功能进行调整。 2、收款账号：是客户添加到我行网银中的账户，可通过贵宾版网银 “设置维 护中心—追加网银账户”功能设置；也可使用商户版网银中 “账务查询—账户查询 —信息提示：如有新账户注册，请点击同步账号信息”，即可追加网银账户。 3、归集模式：提供四种归集模式 保底归集：按客户设定的保底金额将超出部分的资金全部归集到收款账户中。 定额归集：按客户约定的归集金额将资金归集到收款账户中。 有条件全额归集：当被归集账户资金达到客户设定条件时，将全部资金将归集 到收款账户中。 无条件全额归集模式：直接将被归集账户中全部资金归集到收款账户中。 4、归集周期：提供四种归集周期 按日：每 日执行资金归集任务。 按周：每周执行资金归集任务，可按星期进行选择。 按月：每月执行资金归集任务，可按每月日期进行选择，若客户选择执行 日为 29/30/31，而当月恰逢无 29/30/31，则执行 日期为当月最后一天。 其他：客户可根据需要设定间隔一定日期执行资金归集任务，间隔日期按日计 算，例如间隔 2 日，则归集任务将在前一次执行后的第 3 日再次执行。 （二）跨行资金归集维护/查询 通过该功能可以查询已经设定的归集条件，查询条件执行的情况，撤销归集条 件。