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新契约投保与初审 中国人民人寿保险股份有限公司 安徽省分公司 业管客服部　张二强 2008年1月 主要内容 新契约单证 投保资料的填写要求 投保资料的接单初审 银保投保单 个险投保单 新契约单证 其他投保资料: 营销员报告书 分红、万能、投资连接产品声明书 未成人投保特约声明书 暂收保险费收据 核保需要的疾病、财务问卷 新契约各类问题件信函 新契约单证 印刷类单证：投保单、营销员报告书、分红保险声明书等大多数投保资料 打印类单证：极少部分模版打印类单证 如新契约各类问题件信函、核保使用的疾病、财务、契调问卷 新契约单证 主副单证类型 系统通过条形码自动识别投保单上编号，并以此编号为标识，该投保单为此投保单号码的主单证，其他投保资料影像自动作为该投保单的副单证。 个人投保资料的填写 一、总体要求 （一）投保资料的主要构件 １、 每一份投保资料必须有《个人保险投保单》、 《营销员报告书》、投保分红、万能、投资连接险需要分别填写《分红保险声明书》《万能产品说明书》、《投资连接保险产品说明书》,但单笔保险费现金超过2万（转帐方式超过20万）的需要填写《营销员报告书》提供投保人、被保险人和受益人的身份证复印件,并填写《受益人身份信息登记表》 。 个人投保资料的填写 2、《人身保险简易投保单》一般无需填写《营销员报告书》，但单笔保险费现金超过2万（转帐方式超过20万）的需要填写《营销员报告书》,提供投保人、被保险人和受益人的身份证复印件,并填写《受益人身份信息登记表》 。适用于部分理财、投资类险种。 如鑫荣年金保险、丰满仓Ⅱ两全保险（分红型） 。 3、《人身意外伤害投保单》，适用于个险销售渠道的意外险投保组合销售。（卡单方式） 个人投保资料的填写 （二）填写要求 1、严格、认真、规范、整洁、真实、准确、完整。 2、黑色或蓝黑色墨水笔填写，使用简体汉字，投保人、被保险人必须亲笔签名。 3、他人代填写的，必须经投保人、被保险人亲笔签名。如是未成年人，需要被保险人父母或法定监护人签名。 3周岁（含）以下未成年人投保需要提供其出生证明或户籍证明。 4、投保人或被保险人文盲，按右手大拇指手印。 个人投保资料的填写 二、具体填写要求 “客户资料”部分 “投保内容”部分 “告知事项”部分 团险投保资料的填写要求 一、总体要求 （一）投保资料的主要构件 　每一份团体投保资料包括《团体保险业务审批表》 、《团体保险投保单》、《被保险人投保名单》，《被保险人告知书》（团险）等资料。对于由投保人指定受益人，或投保了含有以被保险人死亡为给付条件的险种的，要求提供被保险人签字的《投保及指定受益人确认书》或《声明书》等其他证明文件。 团险投保资料的填写要求 （二）填写要求 1、严格、认真、规范、整洁、真实、准确、完整。原则上不允许涂改。 2、黑色或蓝黑色墨水笔填写，使用简体汉字。 3、投保单位的名称、负责人/法定代表人姓名与其单位盖章、负责人/法人代表人签字须保持一致。(工会章、合同章、企业单业公章)、 团险投保资料的填写要求 二、团体投保单分类 团险投保资料的填写要求 ２、团体保险投保单（B款）（代码020701） 适用于团体年金类、万能类、管理式医疗类险种。 团险投保资料的填写要求 ３、社保补充团体医疗保险投保单（057） 适用于社保补充医疗类险种。 团险投保资料的填写要求 ４、建筑工程团体保险投保单（068） 适用于建筑工程意外保险、建筑工程附加医疗类 险种。 投保资料的接单初审 初审总体要求 初审的内容 初审结果处理 投保资料的接单初审 初审总体要求 投保资料的整洁性 投保资料齐全性 投保单填写项目完整性 投保单填写项目正确性 个人投保资料的审核 投保人对被保险人具有保险利益 投保人的年龄限制 投保人的缴费能力 个人投保资料的审核 被保险人的年龄计算 被保险人的职业、兼职 职业编码填写是否正确 被保险人的健康告知 被保险人及其法定监护人 是否亲笔签名 个人投保资料的