百亿美元国际诈骗大案揭秘.doc

百亿美元国际诈骗大案揭秘编者按：这是一起发生在上个世纪的历史旧案。1993年4月，国际诈骗集团成员、美籍华人梅直方和李卓明与国内个别不法分子合谋在河北衡水地区行骗，制造了一起轰动国内外的中国农业银行衡水中心支行（以下简称衡水农业银行）100亿美元备用信用证诈骗案。这一被骗额几乎占当年国家外汇结存总额近一半、堪称建国以来最大的金融诈骗案，不仅震惊了中南海，引起了党和国家最高领导人的震怒和关注，而且险在国际金融界引起一场风波 此案审结后，除新华社向国内外简要地报道了对有关涉案人员的判决情况外，由于当时的历史原因，本案形成的内幕，国内新闻界未做详尽报道。在改革开放已迈入新的历史阶段的今天，将这一鲜为人知的惊天大案内幕披露于此，除以飨读者之外，更重要的是这一诈骗巨案对现实仍有着特殊的警示意义 求资心切行长引狼入室 衡水，位于河北省的东南部，是一个以农业生产为主的地区，这里酿造的地方名酒“衡水老白干”以其历史悠久而享誉国内外。由于历史和地理的因素，这里的地方经济发展一直较为缓慢。衡水农业银行行长赵金荣、副行长徐志国是两位土生土长的金融领导干部，被人们称为“黄金搭档”，责任感和使命感激励着他们上省城跑资金、下基层搞调研，希望可以调拨来资金以解当地农业、经济发展之急需。但由于国家紧缩银根，本行可控制调拨的资金十分有限 正当赵金荣、徐志国为引进资金犯愁的时候，1993年3月4日上午，赵金荣的办公室里来了一位不速之客王发运。刚过而立之年的王发运虽无固定职业和显赫的社会地位，但他在京城里经常往来于各大金融机构之间，常常能拉来别人搞不到的贷款，能融到巨额资金，算得上是个手眼通天的人物。这次他经朋友介绍来找赵金荣是想谈成一笔大交易 王发运一见面就爽快地说：“赵行长，我找您不是贷款的，是给您送钱来了”。赵金荣已久闻他在金融圈里的大名，再加上他又是朋友介绍的，忙把负责信贷业务的副行长徐志国叫到自己的办公室，共同接待这位送钱上门的“贵客” 王发运介绍了他此行的目的：“我有两个美籍华人朋友叫梅直方、李卓明，他们是美国亚联集团公司的总裁、副总裁。亚联公司在东欧、美洲等地颇有影响，主要从事对外投资贸易业务。目前，亚联集团正在与合作伙伴联合皇家矿务公司集团在加拿大、巴西、独联体等国家开采黄金。另外，亚联集团还是世界石油组织的成员，集团属下有100多个早马石油公司，设在南美洲的委内瑞拉……” 这时王发运转变了话头：“梅总裁、李副总裁都是中国人，他们对祖国的改革开放和经济建设十分关心，我知道二位行长目前正发愁引进资金一事，所以特意来给二位领导商量一下，看有无合作意向。” 外资竟然送上门，赵金荣、徐志国两人心中不禁暗自欣喜，但谨慎的他们也提出了疑问：“衡水农行以前从未开展过引进外资的业务，手续怎么走，银行要承担什么责任，对这些程序上的事情外商有什么具体要求？” 王发运继续道：“引进外资的手续看起来复杂，其实操作起来也简单。国外融资不像咱们国内那样手续繁琐，一般的是采取国际上8家大财团通用的3039备用信用证的方式。只需衡水农行和亚联集团签订一份引资协议，然后以衡水农行名义开出备用信用证作为资信证明。亚联集团公司凭此信用证明从外国银行进行融资，一旦融资款项到位，亚联集团公司将按照引资协议商定的款项，将资金打进来。境外的所有一切融资费用均由亚联集团承担。” 为证明自己所说，王发运从皮包内掏出一份印制精美、用中英两种文字印刷的亚联集团公司开具的《承诺书》。赵、徐二人认真阅看了这份《承诺书》，文中所述果然与王发运所言一致，这一下，他们对王发运的所言深信不疑了 两位行长生怕好事被他人抢占，便当场拍板。当天下午，赵金荣就以中国衡水农业银行行长的名义给亚联集团公司签发了同意引进资金的函件，并向梅直方、李卓明两位“财神爷”发出来中国衡水农业银行进行融资考察的邀请 假戏真唱外商衡水行骗 1993年3月26日，融资说客常某、于某以梅直方、李卓明的代表身份来到衡水，和赵金荣、徐志国洽谈有关引进资金的具体问题。为使赵、徐相信其诚意和亚联集团的能力，他们承诺信用证生效后将打入各种项目需求资金人民币XX年3月30日，美籍华人梅直方、李卓明终于来到了衡水市。在赵、徐的安排下，梅直方、李卓明住进衡水市豪华宾馆，并为他们开通了可拨至世界各地的长途电话，安排专车停在宾馆院内，随时听从调遣；为消除语言的隔阂，他们从某学校特聘了英语教员赵永强作翻译 在谈判桌上，梅、李两人拿出一份给衡水农业银行早已制作好的备用信用证样本，交给赵金荣、徐志国 经过一番愉快的谈判，双方达成了由衡水农业银行出具100亿美元备用信用证、由亚联集团公司从国际财团贷款打入衡水农行的引资协议。4月1日和2日，梅直方和赵金荣分别在金额为16亿美元、34亿美元和50亿美元