金融犯罪以及银行怎样预防职务犯罪培训大纲.doc

《金融犯罪以及银行如何预防职务犯罪》 培训大纲 主讲人：西安交通大学 冯涛( 培训目的： 知识目标1：掌握金融犯罪的概念和基本罪名 知识目标2：掌握罪刑法定、平等适用刑法、罪刑相适原则等基本刑事法律原则 技能目标1：掌握刑法犯罪条文的查找途径、方法， 技能目标2：懂得犯罪构成要件、金融犯罪行为犯罪构成要件的解构 最终目标：提高防范金融犯罪的意识，并使自己在金融工作岗位上不犯严重的错误。 培训目内容： 导入案例： 吴英-本色best集团及其案例思考 第一讲 金融犯罪的现状 一、案件激增，金融犯罪总体形势不容乐观 二、犯罪类型出现明显变化，假币犯罪、非法吸收公众存款、票据诈骗、信用卡诈骗、非法经营等犯罪高发 三、信用卡诈骗犯罪占绝大多数，其中又以恶意透支型为主 四、犯罪特征明显，内外勾结实施犯罪社会危害性大 五、犯罪领域不断扩大，犯罪手段不断翻新，专业化、智能化、网络化趋势明显 六、涉众型非法集资犯罪占一定比例，追赃维稳任务艰巨 第二讲 犯罪概述 一、我国刑罚的目的 二、我国刑事法律的基本原则 三、犯罪 1、犯罪的概念 2、犯罪的特征 3、犯罪构成要件 3.1 犯罪主体 3.2 犯罪客体 3.3 犯罪的主观方面 3.3.1犯罪目的 3.3.2犯罪动机 3.4 犯罪的客观方面 3.4.1 犯罪行为 3.4.2 犯罪结果 3.4.3 因果关系 3.4.4 犯罪对象 3.4.5 时间地点 4、共同犯罪 5、犯罪情节 6、刑罚 5.1主刑 5.2附加刑 6、追诉 四、罪名 1、危害国家安全罪 2、危害公共安全罪 3、破坏社会主义市场经济秩序罪 4、侵犯公民人身权利、民主权利罪 5、侵犯财产罪 6、妨害社会管理秩序罪 7、危害国防利益罪 8、贪污贿赂罪 9、渎职罪 10、军人违反职责罪 第三讲 金融犯罪概述 一、金融犯罪的涵义 二、金融犯罪的特点 1、金融犯罪的隐蔽性 2、金融犯罪后果的严重性 三、金融犯罪的刑罚 1、金融犯罪法定刑设置的特点 2、金融犯罪法定刑中主刑的设置 3、金融犯罪法定刑中附加刑的设置 4、金融犯罪法定最高刑设置 5、金融犯罪量刑幅度设置 第四讲 金融犯罪的类别 一、货币犯罪： 1、伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪； 2、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪； 2.1法条原文与解读 2.2 相关案例分析 2.3 刑罚 3、持有、使用假币罪； 4、变造货币罪 二、金融机构经营管理犯罪： 1、擅自设立金融机构罪； 2、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪； 3、洗钱罪 3.1 洗钱罪的法条原文与解读 3.2 相关案例分析 3.3. 洗钱罪的刑罚 三、违反信贷管理犯罪： 1、高利转贷罪； 1.1高利转贷罪的法条原文与解读 1.2 某投资管理公司高利转贷案例分析 1.3. 高利转贷罪的刑罚 2、非法吸收公众存款罪； 2.1 非法吸收公众存款罪的法条原文与解读 2.2 上海王某某等人非法吸收公众存款案分析 2.3. 非法吸收公众存款罪的刑罚 3、违法向关系人发放贷款罪； 3.1法条原文与解读 3.2甘肃某信用社主任违法向关系人发放贷款案例分析案例分析 3.3 刑罚 4、违规放贷罪； 4.1违规放贷罪的法条原文与解读 4.2安徽某银行工作人员违规放贷案例分析 4.3. 违规放贷罪的刑罚 5、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪 5.1法条原文与解读 5.2、建设银行储蓄代办员王某，以高息从外地吸收存款不报帐或少报帐的手段给某集团公司进行营利活动八、金融机构工作人员渎职罪 1、商业受贿（受贿）罪； 1.1 法条原文与解读 1.2 建设银行山东省分行原行长王某为有关单位和个人谋取信贷银行计划、贷款、拆借资金、职务升迁等方面的利益，非法收受他人贿赂案在信贷业务过程中收受他人贿赂案例分析 1.3. 商业受贿（受贿）罪的刑罚 2、挪用资金（公款）罪； 2.1 法条原文与解读 2.2建设银行山东信托投资公司某证券中心交易员宋某案案例分析 2.3. 挪用资金（公款）罪的刑罚 3、职务侵占罪（贪污罪） 3.1 法条原文与解读 3.2中国银行某储蓄所主任刘某，提取银行储蓄金不入帐案、等相关案例分析 3.3. 商业受贿（受贿）罪的刑罚 、当前银行系统职务犯罪的基本特点 1、涉及范围宽 1.1 涉及的内部部门和岗位多 1.2绝大多数金融机构程度不同地存在职务犯罪问题 2、 3.1 管理层人员涉及的犯罪以受贿、贪污为主 3.2 普通职员以挪用公款、贪污为主。 4、抵债资产经营职务犯罪的表现形式及发案特点4.1 抵债资产处置环节：犯罪主体的类型集中、主要是拥有人、财、物的管理权和支配权的人员 4.2 抵债资产收益交付环节：案件性质集中，多为挪用公款、贪污、受贿犯罪 4.3抵债资产收益使用环节：作案手段简单直接，涉案数额巨大。 4.4