非法集资形形势越加严峻.PDFVIP

近年来，非非法集资形形势越加严峻峻 ，案件高高位攀升，大大案要案高高发频发，部部分 领域域风险突出。按照中央央、国务院的的部署和要要求，在处置置非法集资资部际联席会会议 的统统筹指挥下下 ，各地方打打击和处置置非法集资工工作领导小小组周密安排排、积极应应对， 采取取了一系列列措施，来遏遏制当前非非法集资的高高发势头，割除非法集集资这个毒毒瘤。 所以以加强宣传传教育是最迫迫切、最根本本的工作。在这里我们们提示广大大群众，要积积极 学习习和了解非非法集资相关关知识常识识和法律政策策 ，依法维维护自身合法法利益！ 非法集资资是指单位或或者个人未未依照法定程程序经有关关部门批准 ，以发行股股票、 债券券、彩票、投投资基金证证券或者其他他债权凭证证的方式向社社会公众筹筹集资金，并并承 诺在在一定期限限内以货币、实物以及其其他方式向向出资人还本本付息或给给与回报的行行为。  主要特征： 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，非 法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，非 法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为：一是未经 有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机 短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或 者给与回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。  表现形式： 非法集资涉及内容广泛，方式多样，主要有以下几种：   1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、 约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；   2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；   3.以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；   4.不具有销销售商品、提供供服务的真实实内容或者不不以销售商品品、提供服务务为主要目的的，以 商品品回购、寄存存代售等方式式非法吸收资金金；   5.不具有发发行股票、债券券的真实内容容 ，以虚假转转让股权、发发售虚构债券券等方式非法法吸收 资金金 ；   6.不具有募募集资金的真真实内容，以假假借境外基金金发售虚构基基金等方式非非法吸收资金金 ；   7.不具有销销售保险的真真实内容，以假假冒保险公司司、伪造保险险单据等方式式非法吸收资资金 ；   8.以投资入入股的方式非非法吸收资金 ；   9.以委托理理财的方式非非法吸 收资资金；   10.利用民间间 “会”、“社社”等 组织织非法吸收资资金；   11.以投资黄黄金等名义 ，以高 利吸吸收社会公众众投资；   12.以发展农农村连锁超市市为 名，采用召开 ““招商会”、““推介 会”等方式，以以高息进行 ““借款”； 13.以投资养养老公寓、异异地联合安养养等为名，以以高利诱导加加盟投资。  危害形式式  参与非非法集资的当当事人会遭受受经济损失，甚至血本无无归；  非法集集资也严重干干扰了正常的的经济、金融融秩序，引发发风险；  非法集集资容易引发发社会不稳定定。 （一）正确识别三种手段 1.承诺高额回报。不法分子为吸引公众上当受骗，往往编造许诺给予集资参与者远 高于正规投资回报的利息分红。为骗取更多人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时 足额兑现承诺，待集资达到一定规模后，因资金链无法维系，使集资参与者遭受经济损失。 2.虚构或夸大投资项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行 业发展到房地产、矿产能源、高新技术开发、股权投资等内容；以订立合同或少量投资为幌 子，编造虚假项目，或以夸大少量项目的投资规模盈利前景，以制造投资及企业利润假象， 诱惑社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财的概念，利用电子 黄金、创业投资等新名词，迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，诱惑社会公众投资。 3.以虚假宣传造势。不法分子为骗取社会公众信任，在宣传上往往一诺千金，采取 聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式， 加大宣传力度，制造虚假声势，