反洗钱及反恐融资现金交易指引 - 金融情报办公室.pdf

澳 門 金 融 管 理 局 AUTORIDADE MONETÁRIA DE MACAU 反洗錢及反恐融資現金交易指引反洗錢及反恐融資現金交易指引 反洗錢及反恐融資現金交易指引反洗錢及反恐融資現金交易指引 1. 簡介簡介 簡介簡介 1.1 本“反洗錢及反恐融資現金交易指引”取代澳門金融管理局（下文稱 “本局”）二零零六年十一月一日第011/2006-AMCM 號通告所公布之 相關指引。 1.2 本指引旨在為建立現金交易之持續監控系統提供指引，以補充為金融機 構所訂打擊清洗黑錢（AML ）及反恐融資（CFT ）之標準程序。 1.3 本指引按第 2/2006 號法律、第 3/2006 號法律及第 7/2006 號行政法規所規 定有關採取客戶盡職調查措施及舉報可疑清洗黑錢及恐怖主義融資交易 之要求而訂定。根據前述行政法規第七條規定，所有受本局監管之實體 須於規定時限內向金融情報辦公室（GIF1 ）報告有跡象顯示實施清洗黑 錢及恐怖主義融資犯罪之交易。 1.4 為提升獲許可機構及其員工有關需要打擊清洗黑錢及恐怖主義融資的認 知程度，本指引用以補充本局所公布之“金融機構反洗錢及反恐融資指 引”，以便建立針對偶然及現金交易之額外監控系統，並將範圍擴展至 兌換店、現金速遞公司及其他進行此等交易之金融機構。 2. 適用之範圍適用之範圍 適用之範圍適用之範圍 2.1 本指引適用於進行現金交易之下列金融機構（下文稱“機構”）： 2.1.1 按九月十五日第 38/97/M 及 39/97/M 號法令及其他法例規定許可 在本澳從事兌換業務之機構； 2.1.2 按五月五日第 15/97/M 號法令規定許可在本澳從事現金速遞業務 之機構； 2.1.3 按九月二十日第 51/93/M 號法令規定許可在本澳從事融資租賃業 務之機構； 2.1.4 按十月十六日第 54/95/M 號法令規定許可在本澳從事風險資本業 務之機構； 1 由第227/2006 號行政長官批示所成立之“金融情報辦公室”之葡文縮寫。 1/6 澳 門 金 融 管 理 局 AUTORIDADE MONETÁRIA DE MACAU 2.1.5 按六月二十八日第 25/99/M 號法令規定許可在本澳從事財產管理 業務之機構。 2.2 當與未建立或未維持賬戶關係之客戶進行現金交易時，本指引亦適用於 下列金融機構（下文稱“機構”）： 2.2.1 按七月五日第 32/93/M 號法令核准之《金融體系法律制度》規定 許可之信用機構 、金融公司、金融中介公司及其他金融機構，不 論其為本地成立或外地機構之本澳分行； 2.2.2 按十月十八日第 58/99/M 號法令及前法例規定離岸制度許可之離 岸金融機構，但不包括從事保險業務之機構。 3. 現金交易之定義現金交易之定義 現金交易之定義現金交易之定義 3.1 現金交易指： 3.1.1 任何貨幣現金或支票之存款及提款交易； 3.1.2 任何貨幣現金或支票之兌換或匯款交易； 3.1.3