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投资连结保险投资账户基本运行规则 1、关于计量单位 投资单位： 是投资账户中的资产计量单位； 客户账户价值、费用扣除主要反映为投资单位数的变化 2、关于投资单位的价格 投资组合净资产=投资组合总资产－投资组合总负债 投资账户价值＝投资组合净资产－相应的资产管理费 投资账户单位价值=投资账户价值/该投资账户的投资单位数 投资组合单位价格： 卖出价＝投资单位价值 买入价＝投资单位价值×（1+买卖差价） 买卖差价： 客户买入投资单位时，以高于卖出价的价格买入，中间价差称为买卖差价 但客户的保单账户价值根据卖出价×投资单位数计算 买卖差价在前端收取 3、关于投资单位计价频率 评估日：在评估日，公司根据当天投资账户的市值计算并公布投连险各投资账户新的单位价格，客户的保单账户价值随之变化（如客户未选择增加保障、追加投资、部分领取等，投资单位数一般不变） 日计价：正常情况下，每个工作日计算并公布投资单位价格（证交所休市除外）。客户的账户价值随时反映市场变化，客户能及时采取相应操作，大大降低投资风险。 4、关于客户委托申请的交易时间 T+1日交易：客户的申请（申购/赎回/转换/追加保障/退保）等根据申请生效后的次日价格进行交易 二、保险责任 1、基本身故保险金（投保即可享有）： 被保险人在本合同犹豫期内身故的，该部分身故保险金的数额为投保人所缴纳保险费（无息）的101%；被