投资者适当性管理.docxVIP

主观题1.根据《投资者适当性管理制度》的规定，请简述个人投资者申请成为专业投资者需要满足的条件。（10分）答：符合以下全部条件的自然人：（1）金融类资产不低于500万元人民币；（2）具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历；（3）风险承受能力等级为高。将符合以上条件的客户划分为专业投资者，应当遵循以下程序：（一）客户填写《专业投资者申请书》（以下简称“申请书”，附件3），提交财产状况、交易情况、从业经历等相关证明材料；（二）分支机构对客户提交的申请书和相关证明材料进行审核，核实客户是否符合专业投资者的条件；（三）对于符合专业投资者申请条件的客户，分支机构在向客户解释专业投资者和普通投资者的区别，告知在适当性管理中两者的不同义务等信息后，向客户出具《专业投资者告知及确认书》（以下简称“确认书”，附件4），客户应在确认书上签字确认已了解公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方面的区别；（四）分支机构将客户类别从普通投资者调整为专业投资者，将申请书和确认书扫描留存，相应纸质档案作为客户重要档案保管。分支机构应当定期对其成为专业投资者的条件进行更新确认，确认不符合条件的，不再将其划分为专业投资者。两次更新确认的时间间隔不得超过两年。2.请阐述您所在分支机构开展适当性管理工作的情况。（16分）答：一、分公司负责对辖属营业部投资者适当性管理工作的监督管理；1、各营业部是所辖投资者金融业务开通服务的主要责任方。投资者开通金融业务可通过现场、经监管部门许可的非现场或网络方式完成。2、各营业部为投资者开通金融业务权限，需按照业务相关制度规定，对投资者资格和提交的证明材料进行审核，安排必要的测试，确认投资者合格资质。3、需向合格投资者讲解业务存在的风险和可能的后果，安排投资者签署必要的风险揭示材料或声明文件，并根据实际情况和风险控制要求做好风险揭示过程的留痕。4、销售产品时，通过对金融产品或服务进行风险评价，将金融产品或服务的风险等级由高到低划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五大类，并依据公司确定的匹配原则，向适当的投资者销售或提供适当的产品或服务，引导投资者审慎决策。当服务人员认为投资者购买或接受金融产品、服务或参与业务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向投资者推介。投资者要求参与高于其风险承受能力等级的业务的，或者无法评估其适当性的投资者主动要求参与金融业务的，应当对其进行风险提示，并在客户达到该业务准入标准前拒绝客户参与该业务。投资者要求购买或者接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务的，或者无法评估其适当性的投资者主动要求购买或者接受金融产品或服务的，应当对其进行风险提示。投资者经风险提示后仍坚持购买金融产品或接受金融服务的，应当与投资者签署《金融产品或金融服务不适当警示及投资者投资确认书》，并由投资者承诺对投资决定自行承担责任。投资者临柜办理业务的,分支机构应填写书面文件，该文件作为投资者档案资料留存备查；投资者通过非现场交易系统购买金融产品的，系统应当保存相关提示记录和投资者确认记录，以留痕备查。二、负责对辖属营业部投资者适当性管理工作的实施情况进行定期或不定期检查，并出具检查报告，督促营业部对检查中存在的问题进行整改。