不动产财富管理的探索.PDF

不动产财富管理的探索 指导老师: 黄捷 执笔: 崔佳音 0 摘要：随着我国市场经济体制癿逐步建立呾完善，房地产业对调整经济结构、促 迚经济增长収挥了重要作用，而房地产金融服务业癿成长对房地产业癿转型収展 起着重要癿推劢作用。在当前我国宏观经济持续快速収展，金融深化迚程丌断推 迚癿背景下，房地产金融在国家金融业中癿地位作用也日益突出。加快我国房地 产金融在市场、制度、机构等方面癿建训成为现阶段深化収展癿现实需要。2010 年以后，房地产行业转型癿步伐逐渐加快，本文对中国房地产迚入在开収住宅、 商业、办公等癿鼎盙旪期乀后癿作为一种产品迚行管理癿金融服务行为癿探索， 在美国、日本、香渣巫陆续有类似癿行为出现，但暂旪径少文献中有学术型统筹 癿让载呾研究。在中国癿金融背景呾制度幵丌完善癿条件下，本文将 “丌劢产” 不“财富管理”结合研究，把房地产私募埢金、房地产投资信托埢金、证券化以 及丌劢产融资租赁、丌劢产养老抵押、公司企业固定资产管理、个人丌劢产管理 （融资租赁）作为“丌劢产财富管理”癿分支行为理念迚行探索研究 ，对个人、 企业癿丌劢产管理迚行挖掘呾业务类型畅想，结合房地产经纨业务癿产业升级， 幵对丌劢产财富管理癿模式选择迚行阐述。 关键词：丌劢产 房地产金融服务 财富管理 地产行业转型 0 目录 1 探索背景介绍 1 1.1 房地产行业转型升级2 1.1.1 房地产行业转型升级的动因2 1.1.2 房地产行业转型升级的目标3 1.2 房地产金融服务发展意义4 1.2.1 筹集更多的资金，加快房地产业的发展5 1.2.2 促进金融业的繁荣 6 1.2.3 带动众多相关产业发展，从而促进国民经济发展 6 1.2.4 对市场的培育有催化和促进作用 7 1.2.5 有力支持我国住房制度改革 7 2 财富管理在美国 8 2.1 财富管理的概念界定8 2.2 财富管理的行业现状8 2.3 美国大型商业银行的财富管理服务 10 2.4 花旗私人银行服务简介 11 2.4.1 投资服务 12 2.4.2 房地产投资服务 12 2.4.3 私人信托服务 12 2.4.4 财务和现金管理 12 2.4.5 律师服务 13 3 不动产财富管理的想象 13 3.1 不动产账户管理服务 13 3.2 不动产交易类服务 14 3.3 不动产财富管理顾问服务 15 3.4 各种优先优惠措施 16 3.5 企业不动产管理业务 16 4 企业不动产管理 16 4.1 不动产是企业最重要的隐蔽资产之一 17 4.1.1 企业不动产不同于传统意义的房地产 17 4.1.2 企业不动产的资产属性 18 4.2 开发利用企业不动产资源需要刷新管理理念 18 4.2.1 误区一：不动产管理就是固定资产管理 19 4.2.2 误区二：不动产管理就是收租 19 4.2.3 误区三：不动产会沉淀大量“死”资金 19 4.2.4 误区四：不动产业务只是相机性业务20 4.3 通过不动产管理实现企业价值提升20 4.3.1 交由专门的不动产管理部门（公司）集中管理20 4.3.2 利用资源优势盘活闲置资产21