竞争力标准金融理财.ppt

声明 本讲义版权属中国金融教育发展基金会 金融理财标准委员会所有,受法律保护。 金融理财竞争力标准 主要内容 FPSB金融理财全球竞争力标准 金融理财师实践能力 金融理财师实践能力架构 金融理财师实践能力矩阵 金融理财师实践能力矩阵中使用的术语 金融理财师专业技能 金融理财师专业技能矩阵 金融理财专业知识 金融理财专业知识体系架构 金融理财专业知识体系大纲目录 金融理财竞争力标准 金融理财竞争力标准 确认专业人士能够胜任本职工作所需的实践能力、专业技能和知识体系的综合分析是一个高质量专业认证体系的基石。 FPSB金融理财竞争力标准 涵盖金融理财师的实践能力、金融理财师的专业技能及金融理财主要专业知识体系 描述了金融理财专业人士与客户共同制订理财规划协议时需要的能力、技能、态度、判断力和知识。 为有效提供理财服务，理财专业人士需要具备 实现理财规划目标的实践能力（在金融理财实践能力中定义） 运用恰当的专业技能（在金融理财专业技能中定义） 以及利用其金融理财专业知识。对能力、技能和知识的有效整合是金融理财专业人士有竞争能力的表现。 金融理财竞争力标准 金融理财竞争力标准 反映了金融理财专业人士当前的工作状态 体现了对未来5年理财职业的期望 竞争力标准描述了理财师为客户提供满意服务所需的全部实践能力、专业技能和专业知识。决定专注于某一方面的金融理财专业人士（例如只专注于一或两种金融理财组成部分，如遗产规划或税务规划）需考量自己所具备全部理财实践能力用来确定在与客户合作期间提供何种理财服务。 在编写金融理财竞争力标准时，FPSB描述了所有金融理财从业人员需要达到的实践能力、技能和知识。FPSB希望金融理财专业人士所服务的客户将能受益于这种全球认可的金融理财师竞争力标准。 金融理财师实践能力 金融理财师实践能力 金融理财是一种利用多种策略帮助客户处理金融事务以达到其生活目标的综合过程。金融理财过程包括通过一系列金融理财活动来评估客户的所有相关方面，包括经常相互冲突的目标之间的内在关系。 FPSB确定的金融理财师实践能力定义了一整套金融理财专业人士所须具备的能力。 金融理财师实践能力描述了金融理财专业人士在为客户提供金融理财服务时需要完成的各种任务，不论业务的类型、背景或地点。 理财专业人士利用一种或多种金融理财师实践能力，以及与工作相关的技能、态度、判断能力和知识，给客户提供满意的理财服务。 金融理财师实践能力 不论金融理财专业人士是否提供全面的金融理财服务，还是提供其中某一方面或程度的服务（例如只专注于一或两种金融理财的组成部分，如税务规划），金融理财专业人士都必须掌握向客户提供全面综合理财计划所须具备的全部能力。 金融理财专业人士必须能在一个合适的水平上具备各种金融理财师的实践能力，同时能与其他专业人士一起评估客户财务情况的各个方面（例如，与律师在遗产规划事务方面合作，与会计师在税务规划方面合作，等等）。 金融理财师实践能力架构 每一个金融理财师实践能力描述了理财专业人士向客户提供理财服务时需要执行的任务。 FPSB认识到金融理财师实践能力的整体性和某一能力可能会出现在多个类别里，为了说明方便，FPSB把每一个金融理财师实践能力 垂直归类到三个金融理财功能模块（收集、分析和综合整理） 同时水平归类到六个金融理财组成部分（财务管理、资产管理、风险管理、税务规划、退休规划和遗产规划）。 金融理财师实践能力架构——金融理财功能模块 FPSB把金融理财师实践能力划分成三个金融理财功能： 收集 在收集阶段，理财专业人士应收集制作理财规划所需的信息。收集不只是简单信息收集，也包括通过相关计算确认实际情况和整理客户信息以利分析。 分析 在分析阶段，理财专业人士应识别和考虑各种问题，进行财务分析和评估收集到的所有信息来为客户制定各种理财策略。 综合整理 在综合整理阶段，理财专业人士综合整理各类信息来制定和评估各种策略从而制定理财规划。 金融理财师实践能力架构—— 金融理财核心竞争力 收集、分析和综合整理可以进一步按金融理财核心竞争力来定义。 在收集阶段，两种金融理财核心竞争力体现为： 收集制定理财规划所需的定量信息； 收集制定理财规划所需的定性信息。 若这两项金融理财核心竞争力都与金融理财实践能力有明显和可能的相关性，那么两者都涵盖同样的基本金融理财实践的收集功能。 在分析阶段，两种金融理财核心竞争力体现为： 考量潜在的机会和限制条件来制定策略。 评估各项信息来制定策略。 若这两项金融理财核心竞争力都与金融理财实践能力有明显和可能的相关性，那么，两者都涵盖同样的基本金融理财实践的分析功能。 在综合整理阶段，利用基本金融理财实践起到综合整理的作用的核心竞争力体现为： 制定和评估各种策略来制定理财规划。 金融理财师实践能力架构