现金管理线上委贷介绍.ppt

线上委贷认领明细查询 * 谢谢！ 四、单笔模式委贷指令查询 对进行的委贷操作指令进行查询和跟踪。 查询指令包括了委贷发放、委贷结息、委贷还款。 可以根据不同的筛选条件进行查询筛选，包括指令状态、放款模 式、结息类型、还款类型等。 五、委贷单笔模式报表查询 提供线上委贷总额度、已用额度、可用额度查询。 提供线上委贷（单笔模式）利息查询及明细查询。 可以按照不同的查询条件进行报表的查询。 若查询的是额度信息报表，显示额度信息。 若查询的是利息汇总报表，显示利息汇总报表信息。 利息汇总报表中，点击序号可查询每笔委贷的放还款、还息情况。 选择未认领明细查询可查询客户来账未认领完的详细信息。 认领明细中只会搜取付款账户是委贷发放中借款账户的来账。 对查询结果可进行下载和打印 客户可以进行委贷计划模式账户关系的设置，对已经设定好关系的账户可以进行自动的委贷发放。 也可以对已经设置好关系的账户对进行主动委贷发放。 委贷计划模式支持多币种的委贷操作。 委贷计划模式可以进行日初日末的自动跑批，也支持日间多次的自动跑批计划。 委贷计划模式支持本金轧差的放款，也支持轧差的还息 还本。 * 第四节 线上委贷计划模式 一、委贷计划模式组名维护 设置计划模式委贷计划组的组名。 可以进行计划组名的新增、修改、删除。 若计划组名正在被使用中，则不能被删除。 二、线上委贷计划模式委贷参数设置 设置多方委贷的两两账户之间的委贷参数，包括本金轧差模式、结息频率、利率、营业税率等。 若选择本金轧差模式，则委贷余额会根据账户对上收下拨的差额来计算。 若选择本金非轧差模式，则委贷账户对会分别进行上收和下拨的委贷余额计算。 对于未授权的委贷参数设置可以进行未维护。 对于已授权生效的委贷查询也可以进行已复核维护。 委贷参数设置控制 制单时付款账户与收款账户不能为同一账户。 未复核维护列表显示当前操作员制单的未复核指令。 已复核维护列表显示当前操作员制单的已复核指令。 账户对关系支持多对多的设置。 同一个账户可以出现在不同的账户参数中。 利率复核生效后，对于已存在的委贷分段计息。 三、计划设置及维护 设置线上委贷计划模式的自动跑批计划。 可以支持日初日末计划、也支持日间多批次计划。 可以对未复核的跑批计划进行维护。 可以对已经生效的跑批计划进行维护。 设置计划时选择同一计划组名的计划指令会被归纳到同一个计划组中 可以对单独的计划进行修改、删除、停用、启用维护操作，也可以对这个计划组进行操作 线上委贷计划模式计划设置及维护控制 转出账户为委贷额度合同中的放款人列表，转入账户为委贷额度合同中的集团内借款人列表。 上收时，转出账户可多选，下拨时转入账户可多选。 若转出、转入账户已设置本金轧差模式，则本金轧差模式不可修改,若该转出、转入账户未设置本金轧差模式，则当指令授权通过后同步设置这两个账户的本金轧差模式。 选中日末时，则显示隔日回冲选项。 按金额归集时，则可选择余额不足全额转账。 日初计划和日末计划的账户会分别时间计息。 四、线上委贷计划模式主动划拨及维护 支持客户对计划模式的主动委贷发放。 可以进行委贷主动上收和委贷下拨。 选择好放/收款账户，收/放款账户会根据设置好的委贷参数自动回显。 委贷发放金额不能大于委贷余额。 对未授权的指令可以进行维护操作，可以进行修改和删除，对授权通过的指令不能进行维护操作。 五、线上委贷计划模式委贷结息及还款 可对两两账户之间委贷利息进行利息注销、利息结算、委贷注销、还款。 选择委贷结息可进行手动结息和结息清零操作。 选择委贷还款可进行手动还款和委贷注销操作。 若为手动还息，选择收付款账户信息后展示当前两两账户间的委贷余额、利息信息，可选择是否轧差还息。 若为结息清零，需选择结息清零日期。 若为手动还款，选择收付款账户信息后展示当前两两账户间的委贷余额及上收下拨利息，可选择轧差还款或还息。 若为委贷注销，需选择注销日期。 对于未授权的结息借还款指令可以进行删除和修改的维护操作。 委贷结息 委贷还款 线上委贷计划模式结息及还款控制 若为委贷注销，当两账户间是本金轧差模式时，分别注销两笔，不发生实际资金转移。 若为手动还款本金轧差模式，则还款金额不得大于不为0一方的委贷余额。 若不为本金轧差，则可以选择是否轧差还款。若选择轧差还款，则还款金额为对上收下拨委贷余额进行轧差后的金额，实际发生一笔转账（授权后），分别扣减两笔委贷余额。若选择不轧差还款，则对上收下拨委贷余额分别填写还款金额，还款金额不得大于对应余额，做两笔转账，分别扣减两笔委贷余额，两笔还款金额中必须有一笔大于0。 还息可选择是否轧差还息，轧差还息则必须全额还息，一笔利息轧差后的转账还清上收下拨