现金管理集团联动介绍.ppt

Page ? * 现金管理集团联动介绍 二○一五年一月 * 提纲 第一节 集团联动基本介绍 第二节 集团联动功能介绍 * 在资金归集功能中嵌入集团联动模块，维护集团联动关系，设定利率，对归集的资金进行计息，结息 设置过集团联动关系的二级帐号嵌入联动支付的功能 第一节 集团联动基本介绍 一、性质 集团联动为现金管理集团业务，只有现金管理集团客户可以开通该业务 集团联动需要在柜台维护集团联动关系 二、集团联动设置 柜员手动设置集团联动关系 * 资金归集包括以下功能：联动余额计算，联动支付，联动计息，联动结息，集团联动信息查询 ，集团联动明细查询 ，上收资金利率维护 第二节 集团联动功能介绍 一、联动余额计算 资金归集功能中，维护有集团联动关系的一级和二级帐号，资金上划操作会累加二级帐号在一级帐号的余额，资金下拨会减少二级帐号在一级帐号的余额 资金归集功能中，维护有集团联动关系的一级和二级帐号，进行日末日初日间多批次交易时，上收操作会增加二级帐号在一级帐号的余额，下拨操作会减少二级帐号在一级帐号的余额 二、联动支付 二级帐号进行对内对外付款时，如果当前余额不足以支付当前付款会触发联动支付功能，根据二级帐号在一级帐号的余额进行判定，是否进行联动支付 三、联动计息 系统T+1日凌晨，根据二级帐号在一级帐号的余额，计T日的息 四、联动结息 3月21日，6月21日，9月21日，12月21日，系统会自动结息 五、集团联动信息查询 六、集团联动明细查询 七、上收资金利率维护 * 谢谢！ Page ? *