如何加强对基层网点负责人的监督管理.pdfVIP

LLL L L L 笛 目 =匕干甲 宋长汀 Guard against 为了加强对网点负责人的内控管理，各基层银行 等违规现象依然存在，客户相关操作密码、电子口令 都制定了一系列管理规定。但是，由于制度执行上的 等等客户机密资料可能也由网点负责人掌握，很容易 偏差，对基层网点负责人内控监督管理的漏洞仍然较 发生风险。在各级突击检查中每个行都曾经发生过这 多，本文拟就基层网点负责人管理中存在的 些问题 种情况，但为何不能杜绝，为何屡禁不止，也需要认真 和如何进一步对他们加强管理谈些看法。 研究，加强管理。 一 、 存在的问题和原因 3．信息反馈途径比较单一。基层行平时常召开员 虽然关于加强基层网点负责人管理的规定比较 工行为动态分析会，由网点和部门负责人汇报本部门 多，但是，受业务发展所带来“价值回报效应”的诱惑 员工存在的问题，上报相关材料，这种做法往往会造 影响，上下各级“重业务轻管理”的思想在一定程度上 成一些问题被人为或非人为地隐藏起来，防案分析会 仍普遍存在。 只是分析了员工及网点存在的问题，对网点负责人的 1．行为动态相对难以控制。由于网点负责人对外 监管反而成了真空地带。事实上，网点负责人往往是 营销和开拓职能的存在，人员”流动性”比较大，支行 案件比较容易发生的重要风险环节，也是最不能反映 对网点负责人的管理往往鞭长莫及。从表面看，网点 真实情况的高危人员。 负责人是否按时上下班，到网点停留时间情况，经济 4．监督管理力度严重不足。一是广度不够，表现 现状 ，朋友关系往来等表现，可以反映出该网点负责 在对网点负责人了解的面不够宽，应该了解其家庭、 人的最基本情况。但需要引起重视的是，网点负责人 朋友、主要社会关系等全部情况，并登记造册。二是深 上班时间时常不到岗或者经常外出情况比较普遍，这 度不足，表现在对网点负责人的个人行为动态掌握比 种情况应当重点予以关注，应当分析是去走访客户还 较肤浅，应该在不涉及个人隐私的前提下，更加深入 是办理私事：即便是去客户处，也有许多问题可以问： 地掌握网点负责人的投资、理财、经济状况，有否与收 与该客户关系深度如何?是否经常与该客户在一起? 入不相符的收支，等等。三是力度不大，表现在对网点 该客户对支行的贡献度如何?与客户一起时是否做一 负责人存在的一些不良行为没有及时指出，对不良风 些违 规定的事情?是否做了与其身份不相符的事 气的打击缺少力度，有可能诱发大问题。 情?接触是否过分密切?这些都是很值得加以进～步 二、加强管理的建议和措施 监督管理的问题。 加强管理的关键是如何执行到位、监督管理到 2．违规处理业务依然存在。在业务开拓中，网点 位。我以为，对于加强网点负责人管理，目前需要进一 负责人出于“方便”的需要，可能会违反规定办理～些 步完善的措施有： 业务。代客办理业务，代保管有价证券、存单、存折、卡 1．加强工作时间动态管理。工作时间段的管理是 最基础的管理，我们要适