反洗钱考试卷(省行doc.doc

中国XX银行股份有限公司XX分行 反洗钱知识考核试卷 注：以下考核内容为2006年颁布的《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》内容 一、填空、万元以上的款项划转属于大额支付交易。 AB、20，1 C、100，20 D、200，20 3、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？ A、3 B、5 C、7 D、10 4、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ C） A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行 5、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（A ） A、交易行为营业日每天发生3次以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上 C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上 6、我国的反洗钱行政主管部门是（ A ） A、人民银行 B、银监会 C、外管局 D、财政部 7、根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ B ） A、学生证 B、临时身份证 C、驾驶证 D、介绍信 8、金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处 罚款。 AB、1000元－5000元 C、2000元－10000元 D、10000元－50000元 9、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（ C）报告。 A、收单行 B、业务办理行 C、发卡行 D、人民银行 10、下列说法不正确的一项是（ D ） A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝 D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施 三、多项选择1、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料封存。?金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；?1、2、（ ） 3、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。（ ）5、（ ）6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动（ ）、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。（）8、金融机构、金融机构1、什么是了解客户制度？ 2、请至少列举5项可疑支付交易类型。 3、简要说明《金融机构反洗钱规定》确立的反洗钱三原则的具体含义。 参考答案 一、填空三、多项选择 for examination and approval, to return part or all of the loan in advance. 5.8 contract contract specific requirements: first, the borrower and other clients; Second, loan person double charge and other parties signed a contract with the borrower and agent signature of contract; Third, customers signed loan contract, contract of natural person, must be checked and fingerprinted by himself, you may not use