CFP案例分享)保险案例1_080903天津班第四组.pptVIP

养老金规划 保险名称 所属公司 保险利益 智 尚 人 生 信 诚 人 寿 1、按客户风险偏好设计4个投资帐户（优选全债-成长先锋），满足不同客户对长期投资的偏好。 2、为了把握投资机会，各个账户间可以任意免费转换。 3、提供17项免费全球救援保障服务。 4、人身价值保障可以保证本金和锁定收益。 5、受益人继承比例可随意调整，百年后可以无成本高安全转移财富。 * 理财规划调整—教育 方案二 基金定投 期限 10年 金额 12万 方式 基金定投 基金类型 债券型 回报率 6%左右 每月定投额 760元 * 你不理财、财不理你 * 理财规划建议书 * . 家庭介绍 张先生一家是典型的小康之家，与夫人马女士同年35岁，家 有一个5岁的儿子,基本情况如下表: 家庭角色 出生日期 个人情况 丈夫(张先生) 家中独子 1973年 月薪(税后):7000 个人年消费:18000 妻子(张太太) 家中独子 1973年 月薪(税后):4000 个人年消费:20000 孩子 儿子 2003年 目前在上幼儿园中班,预计后年上小学 * 家庭收支 储蓄收支表 收入 支出 工 作 收 入 丈夫 84000 生 活 支 出 丈夫 18000 妻子 20000 妻子 48000 赡养费 4800 其他支出 10000 理 财 收