乐考网16年4月基金从业考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版第八部分.pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 2016年4 月基金从业资格考试《基金法律法规》 真题加答案解析完整版 71[单选题] 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是 （ ）。 A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督 B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础 C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D.有助于确保投资者投资基金获利 参考答案：D 参考解析： 对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及 监管部门都有重要意义。表现在：①对基金投资者而言，科学、合理的基金分类 将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者 作出正确的投资选择与比较；②对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同 一类别中进行才公平合理；③对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基 金评级的基础；④对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金 的特点实施更有效的分类监管。 北京点趣教育科技有限公司 72[单选题] 投资者提交基金认购申请后，一般可于 （ ）日后到办理认购 的网点查询认购申请的受理情况。 A.T B.T+3 C.T+1 D.T+2 参考答案：D 参考解析： 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了 认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T 日提交 认购申请后，可于T+2 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申 请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。 73[单选题] 关于信息披露的作用，以下表述不正确的有 （ ）。 A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了 解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平 B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金 经理的管理水平 北京点趣教育科技有限公司 C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度 D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风 险偏好和收益预期的基金产品 参考答案：A 参考解析： 基金信息披露的作用主要表现在以下四个方面。①基金信息披露有利于投资者的 价值判断。在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公 众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适 合自己风险偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中，通过充分披露基金 投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理 的管理水平。②有利于防止利益冲突与利益输送。强制性信息披露的基本推论是 投资者在公开信息的基础上 “买者自慎”。它可以改变投资者的信息弱势地位， 增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送。③有利于提高证券市场的效 率。④能有效防止信息滥用。 74[单选题] 如果基金募集期限届满后，基金合同不能生效，基金管理人要在 （ ）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。 A.7 B.10 C.15 D.30 北京点趣教育科技有限公司 参考答案：D 参考解析： 根据 《证券投资基金法》第六十条，基金募集期限届满，基金不满足有关募集要 求的，基金合同不能生效，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募 集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已缴 纳的款项，并加计银行同期存款利息。 75[单选题] 对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的 （ ）。 A.受托管理业务 B.基金销售业务 C.基金管理业务 D.募集资金活动 参考答案：A 参考解析： 基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。一些基金管理公司取得了全 国社会保障基金、企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受