第六章 银行顾问服务-预算的控制.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第六章 银行顾问服务 知识点：预算的控制 ● 定义： 认知需要=储蓄动机+开源节流的努力方向 ● 详细描述： 为了控制费用和投资储蓄，建议客户开立三个账户： 1定期投资账户：进行强制储蓄。 2扣款账户；按期偿还房贷等本息。 3信用卡账户：弥补临时性资金不足，减少低收益资金的比例。 例题： 1.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短 期财务目标的需要。预算编制的程序包括（）。 A.设定长期理财规划目标 B.预测年度收入 C.算出年度支出预算目标 D.对预算进行控制 E.对预算进行差异分析 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期 财务目标的需要。预算编制的程序包括ABCDE 2.为了控制费用与投资储蓄，银行业从业人员应该建议客户在银行开设三种