进口单据到达通知书.ppt

二. 貸款對象: 凡與本行業務往來正常, 財務結構健全, 信用及營運狀況良好, 且依法設立登記之企業。 三. 貸款用途: 限供匯付償還借戶在本行辦理之進口託收 (D/A 或 D/P) 記帳方式 (O/A) 進口所需之應付外匯 款項。 四. 貸款利率: 依其幣別按撥貸日本行一般外匯授信利率固定 計息為原則。 五. 貸款金額: 以不超過其償還進口交易 D/A, D/P, O/A金額之九成為原則, 其餘自備款應於撥貸日由借戶以新台幣結匯, 或以自有外匯交由本行一併匯付國外出口商。 六. 貸款期間: 最長不得超過一八○天，惟對D/A融資，貸款期間與原 D/A 匯票期間合計不得超過一八○天。 七. 償還方式: 貸款屆期本息一次清償。 八. 改貸新台幣: 1 . 本項貸款得於原額度及原期限內改貸新台幣短期借款 , 改貸之利率應於申請授信額度時載明於核貸條件處 , 否則應以變更條件方式由原核貸層次人員核定後 始可貸放。 2. 本項改貸之新台幣短期放款仍屬原外匯授信權責, 不影響新台幣授信之核定層次。 營業單位辦理客戶申請以D/A、D/P、O/A方式辦理國外應付帳款融資，應依本行「辦理國外應付帳款外匯融資作業要點」等規定辦理。 客戶以承兌交單（D/A）、付款交單（D/P）之進口方式向本行申請融資時，應依本行進口託收有關作業規定辦理。 客戶以記帳（Open Account 簡稱O/A）之進口方式向本行申請融資時，由於記帳方式係供應商（出口商）以其貨品及運送單據直接交付進口商（或代理商），貨款則依雙方契約約定暫予記帳，俟約定付款日由進口商（或代理商）償付貨款。 受理 O/A 應徵取之文件如下： 1.海關進口證明書或經與正本核對無誤之進口報單影本（正本 須蓋妥海關章戳），惟對債信良好之優良客戶得以商業發票 及運送單據影本等交易文件替代或僅徵提商業發票，至於 「運送單據影本」則授 權營業單位主管於評估客戶債信、資 金用途及交易真實性後，於「申撥國外應付帳款外匯融資通 知書」之留存聯上逕行核定: 免徵 運送單據影本。 惟辦理辦理境外記帳方式應付帳款融資業務(O/A)，應徵提商 業發票及運送單據等影印留存備查。倘授信戶提供交易單據 為採購交易合約影本併同付款交易清單時，尚需徵提運輸單 據影本，佐以證明 其交易真實性。 2.匯出匯款申請書及外匯收支或交易申報書（依據「外匯收支 或交易 申報辦法」於結購外匯金額達新台幣五十萬元以上 時徵取）。 另為因應市場競爭需求、在符合中央銀行「銀行業辦理外匯業務作業規範」下，倘客戶提供交易文件清單（該清單需逐筆列載交易文件名稱、號碼、日期、國外交易廠商名稱及交易金額等資料，並具結清單所載資料有關交易屬實。有關交易文件，請廠商自行留存備查。）代替逐筆徵取商業發票。 授權營業單位主管於評估客戶債信、資金用途及查證交易真實性、合理性（即交易文件清單上所載之商品係屬實際交易行為之進口商品），俾確保本行債權後，於「申撥國外應付帳款外匯融資通知書」之留存聯逕行核定: 交易文件清單代替逐筆徵取商業發票。 外幣保證 外幣保證 本行承作外幣保證業務，可循客戶（申請人）之要求，開發保證書函，即擔保函（STAND-BY ）。在國際貿易中功能為保證債務人不履行其義務時（付款或履約），銀行將代為付款或履行其義務。 客戶申請開發保證函或擔保信用狀時，應先經其往來營業單位，辦妥簽約對保手續且應俟額度核准、並依規計收各項費用後始得受理。 ， 申請開發擔保函應提示之文件及應辦理事項： 委任保證契約書一份 (C263營業單位保管)。 新台幣備付本票 (營業單位保管)。 交易文件 開發保證函 / 擔保信用狀申請書 (援用開發信用狀申請書（IA011）將保證函稿浮貼於申請書上，並由客戶於騎縫處蓋妥印鑑) 經營業單位主管人員核章放行後，送外匯指定單位審核並憑以開發 5. 轄下(非)外匯指定單位受理開發外幣保證函案件時，應將保證函稿送所隸屬之外匯指定單位審核其內容是否符合國際慣例且無不利本行之條款後，再將開發保證函申請書，黏附經核准之保證函稿，併隨業經核准之批覆書送外匯指定單位憑以開發保證函。 6. 開發保證函內容如有不利於本行之條款或其他可能使本行風險提高之情事時，應由原受理單位之外匯經辦人員專案敍明後，送請授信部門評估並逐級陳核至單位主管核准後始可承作。 保證函稿主要內容 申請人（Applicant） 保證金額（Amount） 受益人（Beneficiary） 到期日（Expiry