客户权益手册.PDFVIP

客戶權益手冊客戶權益手冊 客戶權益手冊客戶權益手冊 壹、壹 、前言前言 壹壹 、、前言前言 歡迎您成為遠東商銀客戶 ，為維護您的權益，請詳閱以下內容。 貳、貳 、客戶定義與應配合事項客戶定義與應配合事項 貳貳 、、客戶定義與應配合事項客戶定義與應配合事項 1. 客戶定義 1.1 財富管理客戶 貴賓客戶 ：依本行VIP 尊榮禮遇計畫 潛力貴賓客戶 ：雖未達上述標準，但具備優質潛力經本行 認可推薦者 ，亦可依本行 VIP 尊榮禮遇計畫享有財富管理 客戶服務 。 1.2 一般客戶 ：未符合財富管理客戶定義者 2. 客戶應配合事項 2.1 進行開戶審查作業 ： 請依本行各項業務開戶規定備妥相關文件 ，另詳實提供本 人與受益人之身分 、財務背景、所得與資金來源、風險偏 好、過往投資經驗及開戶目的與需求等資料供本行蒐集 、 查證與紀錄 2.2 進行投資屬性分析 ： 為協助您瞭解自身投資風險承受能力及偏好 ，請確實填寫 1 「個人資料暨理財屬性分析表」，以便本行提供適合之理財 商品 。 2.3 詳閱相關資料 ： 投資並非絕無風險 ，請慎選適合之理財商品並詳閱商品說 明書 、約定書、風險預告書或其他相關說明後簽署確認。 2.4 資料檔之維護與更新 ： 為使本行適時提供您相關帳務報表 、各項重要通知及理財 資訊 ，若有財務或基本資料變動時，請儘速依本行作業規 定辦理更新 。 參、參 、各項理財服務內容各項理財服務內容 參參 、、各項理財服務內容各項理財服務內容 1. 一般客戶 ：包括境內、外金融商品申購、網路銀行及電話銀 行服務 2. 財富管理客戶 ：除一般客戶之理財服務外，另享有以下專屬 服務 2.1 一對一理財專員 ，提供客製化投資理財諮詢與規劃 2.2 個人稅務諮詢與規劃 2.3 信託諮詢與規劃 2.4 家庭 / 個人保單健診 2.5 不定期理財與節稅講座 2.6 專屬優惠專案 肆、肆 、金融商品介紹金融商品介紹 （含費用收取方式含費用收取方式 、風險揭露與特殊約定事項、風險揭露與特殊約定事項） ） 肆肆 、、金融商品介紹金融商品介紹 含費用收取方式含費用收取方式 、、風險揭露與特殊約定事項風險揭露與特殊約定事項）） 本行提供豐富多元之金融商品，包括臺外幣存款、境內/外基金 、 2 海外公司債、ETF(指數股票型基金)、境內/外結構型商品、保險、 個人信託等 ，各項商品內容除以下簡要說明外 ，詳細資料及最新 異動請至本行網站 （.tw/）查詢 。 1. 商品內容 1.1 存款 1.1.1 臺幣存款 ：包括活期存款 、支票存款 、定期存款、綜 合存款等 。 1.1.2 外幣存款 ：包括外幣活期存款及外幣定期存款 、外幣 綜合存款 。 1.2 共同基金 ：指募集眾多投資人資金 ，委託專業投資機構代 為管理操作 ，基金投資之收益及風險由全體投資人共同分 享。 1.2.1 依投資標的區分 ：分為貨幣型 、債券型及股票型基金 等三大類 ，其他較特殊之類型包括平衡型 、組合型基金 等。 1.2.2 依收費標準區分：分為手續費前收型、手續費後收型 ； 手續費前收型通常於申購時收取 ，手續費後收型則通常 遞延至贖回時收取 。 1.3 海外公司債 ：由外國政府或大型企業為籌措長期穩定資金 而發行之有價證券 ；如固定配息債券 。