建信现金添益交易型货币场基金.doc

建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书（更新） 2017年第1号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：国泰君安证券股份有限公司 二零一七年四月【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会2016年6月28日证监许可[2016] 1446号文注册募集。本基金合同已于2016年9月2日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。另外，本基金H类基金份额在上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程序上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易费用会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金，投资收益减少，而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加；当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金H类基金份额当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。 在目前结算规则下，T日买入的H类基金份额，当日可卖出和赎回；T日申购的H类基金份额，T+2日可卖出和赎回。 本基金为货币市场基金，其风险和预期收益低于股票基金、混合基金和债券基金。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应，并自行承担投资风险。 投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书所载内容截止日为2017年3月1日，有关财务数据和净值表现截止日为2016年12月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 目 录 第一部分 绪言 5 第二部分 释义 6 第三部分 基金管理人 11 第四部分 基金托管人 20 第五部分 相关服务机构 24 第六部分 基金份额的分类 32 第七部分 基金份额的募集 34 第八部分 基金合同的生效 39 第九部分 基金份额的折算与上市交易 40 第十部分 基金份额的申购与赎回 42 第十一部分 基金的投资 54 第十二部分 基金的业绩 64 第十三部分 基金的财产 65 第十四部分 基金资产估值 66 第十五部分 基金费用与税收 71 第十六部分 基金的收益与分配 74 第十七部分 基金的会计与审计 76 第十八部分 基金的信息披露 77 第十九部分 风险揭示 84 第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 88 第二十一部分 《基金合同》的内容摘要 91 第二十二部分 《托管协议》的内容摘要 92 第二十三部分 对基金份额持有人的服务 93 第二十四部分 其他应披露事项 96 第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式 98 第二十六部分 备查文件 99 附件一：《基金合同》的内容摘要 100 附件二：《托管协议》的内容摘要 126 第一部分 绪言 《建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”、《招募说明书》或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下