普通投资者申请转化为专业投资者 投资知识测试.PDFVIP

普通投资者申请转化为专业投资者 投资知识测试 在填写本投资知识测试问卷前，请仔细阅读以下重要提示： 1. 根据中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》等相关法律法规的规定，为切实保 障您的权益，使您更了解自身的专业投资知识能力，我们将对您进行投资知识测试。其目的 是使本公司更好的为您履行适当性职责。 2. 本测试共10 个题目，每个题目10，总分100 分。答对7 题以上（含），即70 分以上（含） 则通过普通投资者转化为专业投资者测试，若答对题目少于7 题，则此测试不通过。 3. 本公司特别提醒您：本公司向您履行专业投资者知识测试等适当性职责，并不能取代您 自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服 务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 4. 请完成以下投资知识测试，请在所选序号前打“√”） 1. 关于金融理财，以下说法正确的是： 1 小李目前收入不高，找到金融理财师，让其帮助小李通过高收益投资赚大钱 2 赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务 3 理财师小徐认为理财就是向客户推销产品，卖完产品就算完成工作了 4 金融理财是一种专业服务，可以分散风险但是不能消除风险 2. 以下情况中，出现结构性冲突的是： 理财师小徐对于保险产品不熟悉，于是向客户推荐了其在保险公司上班的大学室 1 友小王 2 理财师小徐在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下了该房产 3 理财师小徐为了完成业绩，向客户推荐了高风险的产品 理财师小徐向一位爱好集邮的客户推荐了一位自己认识的收藏家，以方便客户交 4 流学习 3. 下列有关我国金融监管架构的说法中，正确的是： 1 中国人民银行负责制定及实施货币和财政政策 2 外管局负责确定人民币汇率政策、监管外汇活动 3 信托管理公司、金融租赁公司由银监会监管 4 中国平安保险公司是上市公司，不由保监会监管 4. 下列关于金融市场及其融资工具的说法错误的是： 1 银行间市场属于场外交易市场，不交易股票 2 公司发行的债券是债务证券，发行人在债务证券到期后必须偿还债务 3 金融市场按金融交易程序分为货币市场和资本市场 4 金融市场按金融交割时间可划分为即期市场、远期市场与期货市场 5. 下列选项中，不属于中国人民银行职责的是： 1 制定和实施货币政策 2 维护金融体系稳定 3 外汇储备管理 4 发行人民币和管理人民币流通 6. 关于人民币汇率变化的说法正确的是： 1 人民币对美元汇率从6.27 元升到6.32 元，说明人民币升值了 2 以人民币为本币，1 美元=6.32 元人民币属于直接标价法 3 人民币贬值有利于进口 4 1 美元=6.32 元人民币对于美国人而言是直接标价法 7. 程先生计划3 年后购房，现在一次性拿出10 万元，以后每月末拿出工资的一部分4000 元用于积累首付款，假设其年投资报酬率为6%，按月复利，则3 年后他可以积累首付款 多少？（答案取最接近值） 1 26.56 万元 2 27.70 万元 3 28.40 万元 4 29.65 万元 8. 深圳证券交易所规定，公司债券的大宗交易、资产管理计划协议交易，协议平台的成交 确认时间为： 1 9:15~11:30、13:00~15:00 2 9:15~11:30、13:00~15:30 3 9:30~11:30、13:00~15:00 4 9:30~11:30、13:00~15:30 9. 我国场内投票交易的买卖双方支付的过户费属于( )的收入