企业集团财务公司风险评价与分类监管.PDFVIP

企业集团财务公司 风险评价与分类监管 秦 蓁 2014 年9 月 如何评价一家财务公司？  不同的评价角度有不同的着眼点和参照系。 财务公司的风险评价是从监管者角度对财务公司的综合评判，最终给定 财务公司的监管评级级别。 监管评级与其他评价最大的区别在于，监管者站在行业的宏观视角，关 注风险和发展。 主要内容 一、财务公司风险评价工作的重要意义 二、 《指引》的主要框架及特色内容 三、风险评价工作的主要原则和方法 四、风险评价中反映的共性问题 五、财务公司分类监管实践 财务公司风险评价工作的重要意义 第一部分 财务公司风险评价工作的重要意义 1.财务公司监管制度体系的重要组成部分 2.非现场监管流程中承上启下的重要环节 3.全面评价财务公司风险和管理状况的工具 4.对财务公司有效实施分类监管的重要依据 财务公司监管制度体系的重要组成部分 财务公司监管制度体系 类别 名称 文号 管理办法 《企业集团财务公司管理办法》 银监会令[2004]5号 [2007] 3 市场准入 《非银行金融机构行政许可实施办法》 银监会令 年第 号 《银监会办公厅关于实施 《企业集团财务公司 银监办发[2004]259号 管理办法》有关问题的通知》 日常监管 《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办 银监发[2006]96号 法》 《银监会办公厅关于财务公司证券投资业务风 银监办发[2006]234号 险提示的通知》 重点业务 《银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务 银监办通[2007]