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Company Logo LOGO 满期转保优惠及话术 Company Logo Contents 满期转保优惠条件 满期转保所需资料 作业规范及注意事项 话术演练 满期转保优惠条件 新投保单的投保人必须为满期保险合同的被保险人或投保人（为满期保险合同中未成年被保险人的法定监护人时）。 对于享受转投保费率优惠的业务，满期保险金额须大于或等于新投保业务的应交保费。 满期保单转投下列保险产品，公司给予标准费率下调3%优惠： 1、国寿美满人生至尊版年金保险（分红型）（险种代码：491） 2、国寿爱心两全保险 3、安欣无忧产品组合：国寿安欣无忧两全保险（分红型）（险种代码：492）、国寿安欣无忧长期意外伤害保险 （险种代码：493）、 国寿附加安欣无忧提前给付重大疾病保险（险种代码：755）。 4、国寿康欣终身重大疾病保险 （险种代码：494） 凡保险合同期满日在2013年1月1日至2013年12月31日，且转投保时已经满期的业务，在2013年12月31日前办理转投保申请可享受优惠。 Company Logo 满期金转投保的两种方式 内不论作为新单的投保人还是被险 人 投保银保产品，均视作满期成功转保。 保单已经满期，但尚未领取满期金情形，则满期金领取申请资料与转投保新单资料一同提交公司处理，满期金直接内转新单保费。 已经满期且客户已领取满期金的情形，如果满期保单符合转投保费率优惠条件，则客户直接填写投保单，投保人通过转账方式按优惠后的费率交纳新单保费。 Company Logo 满期转保所需资料 满期申请所需资料+ 转投保新险种的投保单复印件 满期转保授权确认书 满期申请 投保单（代理机构专用） 《人身保险投保提示书》 投保人和被保险人有效身份证件复印件 账户复印件 公司要求的其他资料 。 投保重疾类险种需提供《补充告知问卷》 自营单需提供《销售人员报告书》 投保申请 申请资料填写要求 满期申请 填写投保单时，应在基本保险费栏填写优惠后的保险费金额（即应收保费*0.97），并且在投保单备注栏填写原保险合同号及转保金额，详见填写样版。 投保申请 《个人保险合同变更申请书（付费类）》需勾选转投保栏，并填写转投保新险种的投保单号码。《满期转保授权确认书》中填写满期金剩余款项（如有）的给付方式、领款账户信息等。同时注意该余款项领款账户必须是满期金申请人（即满期保险合同的被保险人或其监护人），详见填写样本。 Company Logo 作业规范及注意事项 1.临柜办理满期领取业务时，一律要求收回保险合同原件； 2.书面委托办理（除委托销售服务人员外），受托人须携带委托人的身份证明、账户原件办理，不接受复印件；委托销售服务人员代办，允许提供申请资格人有效身份证明及银行账户复印件（转入续期交费账户，无需提供），委托人应在身份证明复印件上手工书写 “该身份证明复印件仅限于办理保单满期给付手续”、日期、签名。 3.若采取电子邮件、传真形式委托的,受托人(含销售服务人员),均须携带委托人的身份证明、账户原件办理，不接受复印件。 Company Logo 作业规范及注意事项 4、投保人作为受托人办理满期给付或银行自动转账授权手续，若被保险人为其子女或孙子女，满期金等相关款项允许转入被保险人或投保人账户，但仍需要有完整的委托手续。 5、客户申请将满期金转入投保交费账户（或最后一期交费账户），且账户名为被保险人的，允许直接办理满期给付或银行自动转账授权手续。 6、委托非投保人代办，必须将款项转入被保险人账户。 应急预案 为能及时处理好满期给付工作中发生的突发性事件，分公司制定了《东莞分公司满期给付突发事件应急处理预案》。 发生下列情况即启动应急处理预案，各销售部门、营业区、销售人员需按预案要求进行处理。 1、客户对分红不满，按话术要求进行解释后仍不接受，并且有过激言论或行为的； 2、客户表示将要通过媒体外部监管机构解决问题； 3、媒体采访或外部监管机构、政府部门等外单位执行公务 4、公司办公场所发生客户静坐、抗议、拉横幅等情况； 5、发现网络、电台、电视或报纸等媒体对我公司作负面报导。 Company Logo 话术演练 处理要点 激发需求 优惠引导 转入转保 陈先生，都好感谢您的支持，其实您这笔钱拿出来准备做什么吗？如果不急用的话，我们最新推出的一款产品都非常适合您，建议您可以考虑一下。（花时间讲解产品） 【转保安欣无忧】 陈先生，其实保险最本质的功能是保障及保全资产。2011年以来国内资本市场持续低迷，至今仍在低位徘徊，央行也多次降息，目前处于降息周期，存定期享受不了更高收益。您看，如果您的钱不急用，我建议您不如转保，现在就有这样一款凸显保障功能的保险！它是一款集投