高净值客户理财经理培训课程大纲——毛英老师..docxVIP

高净值客户理财经理培训课程 1第一部分：原理篇一、财富管理原理1、中国财富结构的历史变迁与个体意识2、核心理念：财产保护、财富积累、财产传承二、经济运行与资本市场1. 经济运行的历史比较2. 经济政策的稳健与紧缩3. 中国经济发展愿景4. 资本市场发展三、金融市场展望－－机构与工具1.金融市场发展的规划目标解读2.2014政府工作报告的政策指引3.中国金融监管格局展望4.混业经营与财富管理5.金融工具剖析第二部分：财富积累篇一、结构化产品1．股指期货2． ETF 3．资产证券化二、私募股权基金1.私募股权基金：另类投资的核心关注2.私募股权基金收益原理与高端客户投资理念3.操作风格分析：风投基金、成长基金与并购基金4.组织形式比较：公司型、有限合伙型与信托型5.中国机会解读：消费升级、产业升级与资产重估三、黄金与外汇1.通货膨胀下的投资选择—真金白银2.黄金投资的战略和战术3.汇率双刃剑:企业汇率风险规避4.外汇运作和风险管理实务四、不动产投资1.中国人的地产情结2.不动产投资城市差异3.不动产投资决策流程4. 地产投资新选择：REITs 五、全球资产配置1.全球视野下的投资选择2.大类资产：商品、证券、股权、货币、不动产3.战略性和战术性原则4.金融市场分析与投资决策5.财富水平、投资者需求与资产类别塔配第三部分：财产保护篇一、风险管理的另类运用1．经营风险的巨大代价2．风险隔离机制剖析3．核心员工补偿与激励、特殊员工薪酬计划、合伙风险规避4．企业专项风险管理：人力资本风险补偿、金融资产保全5．财产转移与责任规避二、财富管理的法律角度理解1.金融市场与法律体系的相关性2.民法精神解读3.私产保护入宪与物权法精神4.财务视角下的婚姻法解读5.财产多元化与继承三、婚姻经济1. 当代的婚姻家庭状况2. 家庭中的财产保护3. 婚姻震荡中的财富灾难4. 睿智经营婚姻四、财富的负担1.个税自行申报2.不动产偏好与物业税3.遗产税展望4.避税天堂第四部分：财富传承篇一、财富的和谐与永续1.富不及三代？回顾与展望2.财富理性传承规划3. 信托运用二、家族企业治理1．家族企业模式2．中国传统文化与家族企业治理3．治理结构借鉴4．国内家族式企业案例三、继承人教育1.继承人教育理念解读2.量身订做的继承人教育整体方案3.如何执行教育方案4.继承人教育案例分析高净值客户理财经理培训课程 2一、中国私人财富市场概览和走势1、中国私人财富市场回顾与展望2、中国高净值人群地域分布二、高净值客户人群分析1. 中国高净值人群概况2. 高净值人群基本特征地域、年龄、职业、财富来源3．高净值人群金融行为特征：财不外露、控制欲望强、收益和风险的平衡、资产分配偏好三、高净值人群投资行为、人群细分和财富管理机构选择1.中国高净值人群对投资热情稳中有升2. “财富保障”成为首要财富目标3. “财富传承”需求进一步显现4.房地产投资不急于减持5．跨境多元化配置需求日益显著6. 仍以企业主为主7. 与财富管理机构的信任合作关系深化四、中国私人银行业竞争态势1.境内财富管理市场竞争格局逐步深化2.境外财富管理市场成为重要延伸3.中资银行强化了竞争优势4.青睐具有较强跨境资产配置能力和专业优势的私人银行服务五、对中国私人银行业的重要启示1. 中长期理财规划意识增强2. 竞争深化，要求银行精耕细作3. 加快海外战略布局六、私人银行业务产品和服务1. 核心产品现金管理产品、投资类产品、融资类产品2. 核心服务组合投资咨询和投资方案、收购兼并规划、税务规划、离岸业务、家庭事务咨询（遗产规划）、出行便利服务（酒店，机场接送，度假产品）、其它现实或潜在产品和服务七、银行高端客户服务案例选集