前海跨境人民币贷款管理暂行办法.PDFVIP

前海跨境人民币贷款管理暂行办法 深银发[2012]173 号 第一章 总则 第一条 为促进香港离岸人民币业务进一步发展，支持 前海深港现代服务业合作区（以下简称前海）开发建设，根 据《前海深港现代服务业合作区总体发展规划》、《国务院关 于支持深圳前海深港现代服务业合作区开发开放有关政策 的批复》等有关文件精神，制定本办法。 第二条 本办法所称前海跨境人民币贷款是指符合条 件的境内企业从香港经营人民币业务的银行借入人民币资 金。符合条件的境内企业（以下称借款企业）是指在前海注 册成立并在前海实际经营或投资的企业。 第三条 借款企业应依据本办法的规定开展相关业务， 并履行提供相应业务资料及备案义务。 第四条 本办法所称境内结算银行是指为前海跨境人民 币贷款办理资金结算的深圳市银行业金融机构。境内结算银 行应依据本办法的规定开展相关业务，并履行相应审核责任。 第五条 中国人民银行深圳市中心支行（以下简称深圳 人行）在中国人民银行总行的指导下，根据本办法对前海跨 境人民币贷款业务实施监督。 第二章 贷款投向、期限和利率 第六条 深圳人行根据香港人民币业务发展情况、前海 建设发展需求和国内宏观调控的需要，对前海企业获得香港 人民币贷款实行余额管理。 第七条 前海跨境人民币贷款的用途应在符合国家有 关政策的前提下，用于前海的建设与发展。 第八条 前海跨境人民币贷款期限由借贷双方按照贷款 实际用途在合理范围内自主确定。 第九条 前海跨境人民币贷款利率由借贷双方自主确定， 在贷款发放前向深圳人行备案。 第三章 业务办理 第十条 借款企业应在办理前海跨境人民币贷款业务前 通过境内结算银行向深圳人行提交备案申请。 第十一条 借款企业应当按照《人民币银行结算账户管 理办法》的规定，向境内结算银行提交营业执照等材料，申 请开立一般存款账户，专门用于存放从香港汇入的前海跨境 人民币贷款资金，该账户不得办理现金收付业务。 第十二条 借款企业偿还前海跨境人民币贷款本息应凭 贷款合同、支付命令函、纳税证明等材料到境内结算银行办 理。 第十三条 前海跨境人民币贷款应通过境外人民币业务 清算行或境内代理行办理跨境支付结算。 第十四条 借款企业及其境内结算银行办理前海跨境人 民币贷款业务，应当按照《国际收支统计申报办法》等有关 规定办理国际收支申报。 第十五条 境内金融机构和企业可根据《中华人民共和 国担保法》、《中华人民共和国物权法》及《中国人民银行关 于明确跨境人民币业务相关问题的通知》等相关规定，以保 证、抵押或者质押等形式，为前海跨境人民币贷款提供担保。 第四章 业务监督 第十六条 境内结算银行应当对借款企业跨境人民币贷 款资金使用的真实性进行审查。 第十七条 境内结算银行应当认真履行信息报送义务， 及时、准确、完整地向人民币跨境收付信息管理系统报送依 据本办法开立的一般存款账户的开立信息，以及通过该账户 办理的跨境人民币资金收入和支付信息。 第十八条 境内企业因办理前海跨境人民币贷款需要， 在香港开立人民币账户的，应在业务发生后五个工作日内报 深圳人行备案。 第十九条 境内结算银行应当按照《中华人民共和国反 洗钱法》和中国人民银行的有关规定，切实履行反洗钱和反 恐融资义务，预防洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。 第二十条 深圳人行依据本办法对前海跨境人民币贷款 业务实施非现场监管和现场检查。 第五章 附则 第二十一条 借款企业、境内结算银行违反本办法有关 规定的，深圳人行可以暂停其办理前海跨境人民币贷款业务。 违反其他法律法规规定的，依据有关规定处理。 第二十二条 本办法由深圳人行负责解释。 第二十三条 本办法自发布之日起实施。