基金业适当性管理具体要求将实现.PDFVIP

8 2017/06/29 NO.2017118 新客户销售基金产品或者提供服务、向老客户销售或提 昨日国内行情回顾 供高于其原有风险等级的基金产品或者服务，需按《办 指数名称 收盘 幅度（%） 法》要求执行。向老客户销售或提供不高于原有风险等 上证指数 3173.20 -0.56 级的基金产品或服务的，不受影响，继续进行。 深证成指 10451.57 -0.80 沪深300 3646.17 -0.78 同时，协会鼓励募集机构根据实际情况结合客户回 上证国债指数 160.44 0.03 访、自查、评估等工作，主动对老客户的适当性管理作 出妥善安排，在实践中不断总结经验，持续优化投资者 适当性管理制度。 *旗下各基金净值详见公司网站。 协会还指出，各基金募集机构应当在《指引》发布 之日起6 个月内按照相关要求完成相关系统改造。而针 对开放式基金场内份额的交易投资者适当性义务，须参 照中国证券业协会有关适当性自律规则执行。 基金业适当性管理具体要求将实现 此外，为配合《指引》实施，协会还配套发布了投 统一 资者信息表、投资者风险测评问卷、基金产品或者服务 昨日，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”） 风险等级划分参考标准、投资者风险匹配告知书及投资 正式发布《基金募集机构投资者适当性管理实施指引 者确认函、风险不匹配警示函及投资者确认书、投资者 （试行）》（以下简称《指引》），并配套发布6 大类业务 转化表等6 大类业务参考模板。 参考模板，为基金行业贯彻落实证监会 2016 年底发布 统一基金行业适当性管理具体要求 的《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办 法》）提供指导。 据悉，我国目前已在多个金融产品市场初步建立了 投资者适当性规则体系，银行理财、信托、证券、基金 《指引》明确新老划断安排 等都在不同层面出台了适当性的制度要求。 《指引》的实施是一个长期过程，为逐步达到保护 具体到基金行业的投资者适当性管理，证监会2007 中小投资者的目标，协会在实施通知中明确了“新老划 年出台了《证券投资基金销售适用性指导意见》，规范 断”的安排：自《指引》实施之日起，基金募集机构向 公募基金的适当性管理；协会 2016 年发布的《私募基 农银汇理基金管理有限公司免责声明：本报告中的信息均来源与已公开的资料，我公司对这些信息的准确性及完整 性不作