银行卡清算机构准入服务指南.PDFVIP

银行卡清算机构准入服务指南 发布日期：2017年6月30日 实施日期：自发布之日起 发布机构：中国人民银行 银行卡清算机构准入服务指南 一、适用范围 本指南适用于银行卡清算机构准入相关审批事项的申请和 办理。 二、事项审查类型 项目名称：银行卡清算机构准入 审查类型：前审后批 项目编码：21022 三、审批依据 （一）《中华人民共和国中国人民银行法》第四条“中国人 民银行履行下列职责：……（九）维护支付、清算系统的正常运 行……”。 （二）《国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》 （国发〔2015〕22号，以下简称《决定》）规定：“在中华人民 共和国境内从事银行卡清算业务，应当向中国人民银行提出申 请，经中国人民银行征求中国银行业监督管理委员会同意后予以 批准，依法取得银行卡清算业务许可证，成为专门从事银行卡清 算业务的机构（以下简称银行卡清算机构）。未依法取得银行卡 清算业务许可证的，不得从事银行卡清算业务，本决定另有规定 的除外。” （三）《银行卡清算机构管理办法》（中国人民银行 中国银 行业监督管理委员会令〔2016〕第2号 ，以下简称《办法》）第 1 二条规定“本办法所称银行卡清算机构是指经批准，依法取得银 行卡清算业务许可证，专门从事银行卡清算业务的企业法人。” 四、受理机构 中国人民银行 五、决定机构 中国人民银行 六、数量限制 无数量限制 七、申请条件 （一）申请人条件 1.在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份 有限公司； 2.有符合《决定》、《办法》规定的注册资本最低限额； 3.有符合《决定》、《办法》规定的出资人； 4.有符合国家标准、行业标准的银行卡清算标准体系； 5.在中华人民共和国境内具备符合规定要求、能够独立完成 银行卡清算业务的基础设施和异地灾备系统； 6.董事和高级管理人员应当取得相应任职资格； 7.具备符合规定的内部控制、风险防范、信息安全保障和反 洗钱措施等其他审慎性条件。 银行业金融机构申请发起设立或投资银行卡清算机构的，应 依法报经中国银行业监督管理委员会批准。 （二）申请人董事和高级管理人员任职资格条件 银行卡清算机构50%以上的董事（含董事长、副董事长）和 全部高级管理人员应当具备相应的任职专业知识，5年以上银行、 2 支付或者清算的从业经验和良好的品行、声誉，以及担任职务所 需的独立性。 除《中华人民共和国公司法》规定的情形外，有以下情形之 一的，不得担任银行卡清算机构的董事和高级管理人员： 1.有重大过失或犯罪记录的； 2.因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格 的董事、监事、高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5 年的； 3.曾经担任被金融监管机构行政处罚单位的董事、监事或者 高级管理人员，并对被行政处罚负有个人责任或者直接领导责 任，自执行期满未逾2年的。 （三）符合如下条件的，准予批准： 1.申请人满足《决定》、《办法》相关规定，提交的申请材料 形式要件齐全，内容真实完整； 2.有利于银行卡清算市场公平竞争和健康发展。 （四）有如下情形之一的，不予批准： 1.申请人提交的申请材料不齐全、或不符合法定形式、或存 在明显错误、可信性较差； 2.申请不符合法定条件、标准； 3.不利于银行卡清算市场公平竞争和健康发展。 八、申请材料目录 （一）筹备申请材料目录 1.筹备申请书，载明公司的名称、住所、注册资本、实缴货 币资本、申请理由等，并附《银行卡清算机构筹备行政许可申请 3 表》（见附件1）； 2.《企业法人营业执照》（副本）复印件和经工商备案的公 司