20110126 股权融资计划书(2011年2月版)..docVIP

江苏省信用再担保有限公司 股权融资计划书 （2011年2月） 一、公司概况 江苏省信用再担保有限公司正式成立于2009年12月21日。是省委、省政府为贯彻落实科学发展观，支持中小企业健康发展而组建的大型国有控股企业。目前注册资本31亿元，现已实收资本25亿。2—3年内注册资本金拟增加至50亿元。经大公国际评定，公司信用等级为AA+。公司参照金融机构管理，主管部门为江苏省政府金融办。 公司成立以来，通过体系建设、业务拓展和制度创新，不断加大服务中小企业、服务地方经济、服务科技创新的力度，取得良好的经济效益和社会效益。原省委梁保华书记在听取省再担保公司的工作汇报后，作出重要批示：省再担保公司组建以来，认真贯彻落实省委、省政府的决策部署，着力构建“江苏模式”再担保体系，积极为中小企业服务，实现了良好开局。希望再接再厉，勇于探索创新，加快建立符合市场经济规律、具有江苏特点的再担保体系，为全省经济又好又快发展作出贡献。 公司基本定位：以促进中小企业健康发展和推进“金融强省”建设为宗旨，坚持政策性导向和市场化运作相结合，信义立业，创新发展，做强做大具有“江苏模式”的再担保主业，扩展其他金融服务，优化资本金经营，引领全省再担保体系建设，提升担保行业整体素质和服务功能，形成增信—增值业务优势互补、协调发展的经营架构和盈利模式，立足江苏，面向长三角，跨区域经营，逐步建成金融服务特色鲜明、风险防范体系完善、业绩和品牌优良的省属大型控股集团。 公司现有11名股东：江苏省人民政府（出资16亿元）、江苏省国信资产管理集团有限公司（省属国有，出资4亿元）、江苏乾明投资有限公司（民营，出资3亿元）、波司登股份有限公司（上市公司，出资3亿元）、江苏雨润食品产业集团有限公司（民营，出资2亿元）、江苏 公司建立起现代企业制度。股东会是公司的最高权力机构，实行董事会领导下的总裁负责制。公司内设10个部门，先期合并为6个部门运作，分别为中小企业与“三农”再担保部、资产经营与战略投资部、风险管理部、计划财务部、金融信息部、办公室；独资或控股成立省信用担保公司、金农信息公司、科技小贷公司、融资租赁公司、投资公司5家子公司，已经形成控股集团的组织架构；已成立南京、无锡、南通、常州、宿迁、盐城、扬州、张家港8家分公司，2011年内分公司网络将遍布省辖市和苏南地区发达县级市。 江苏省信用再担保有限公司组织结构图 截止2010年底公司（含分公司、子公司）现有人员117名（含分公司、子公司）。其中，党员44名，占38%；具有硕士研究生及以上学历的37人，占32%；具有中高级技术职称的47人，占40%；具有金融机构工作经历的63人，占54%。公司党委委员5人，来自金融系统、省级机关和省属企业。董事长、总裁均由金融机构高管转任现职。成立6个党支部，分公司的关系隶属总公司，不实行属地化管理。 二、经营理念及发展优势 公司中小企业、科技创新企业、三农提供融资服与华泰证券、江苏银行、紫金保险营业税方面：担保机构从事中小企业信用担保或再担保业务取得的收入三年内免征营业税。企业所得税方面：担保赔偿准备未到期责任准备代偿损失可税前扣除《中小企业信用担保资金管理暂行办法财企[2010]72号对再担保机构开展的中小企业融资再担保业务，按照不超过年再担保额的0.5%给予补助对符合条件的再担保机构，按照不超过新增出资额的30%给予注资支持。 在业务构成上，逐步形成再担保、担保业务—投资业务—金融服务—创新业务良性互动、优势互补的格局。 再担保主业。以构建覆盖全省的再担保体系为依托，为广大中小企业提供“增信-增值”服务平台。目前，与公司合作的担保机构171家、合作银行22家，银行给予公司总授信额度超过1000亿元。截止2010年12月末，公司累计再担保总额达312亿元，累计再担保项目9269个；2010年新增再担保金额突破240亿元，达到248亿元，新增再担保项目7253个，再担保余额210亿元，位居全国前列。代偿率控制在1‰以内。 信用增进业务。公司利用资本金规模大、品牌优、信用等级高的优势，为中小企业发行集合票据、集合债、集合信托提供信用增进服务。与南京银行合作，成功发行3.3亿元省内首单中小企业集合票据，填补了江苏中小企业集合票据的空白，解决了中小企业的融资渠道单一、融资成本高的问题，取得了多方共赢的良好效果，收取信用增进服务费495万元。与北京银行合作，成功发行了1亿元的中小企业集合票据，收取信用增进服务费130万元。平均增信担保费率在0.5%左右。 大额直保业务。对一些融资需求大、超过合作机构担保能力的大额担保项目，公司及时跟进，会同合作担保机构，通过联保反担保的方式，为中小企业、重大项目、大额融资担保创造条件。目前，已为4个项目提供大额直保4.56亿元，另有多个项目正在积极推进。直保费率基本