风险等级评估管理办法.PDFVIP

长城证券股份有限公司内部制度 请勿外传 长城证券股份有限公司金融产品与服务 风险等级评估管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强长城证券股份有限公司 （以下简称 “公司”）的 投资者适当性管理，规范金融产品与服务的风险等级评估，保护投资 者的合法权益，根据 《证券法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、 《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》、《证券公司投资者适当 性制度指引》等有关法律法规、业务规则，以及公司《投资者适当性 管理办法》等制度，制定本办法。 第二条 公司的业务部门、分支机构及子公司向投资者销售金融 产品，或者以投资者买入金融产品为目的为其提供证券经纪、投资顾 问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务 （以下统称 “产品或 服务”），适用本办法。 第三条 公司向客户销售金融产品或服务，应按照本管理办法的 要求，对销售的金融产品或提供的服务进行风险评级，以便向客户销 售风险适当的金融产品或提供风险适当的服务。销售金融产品或提供 金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，审慎履职、全面尽职调查、科 1 长城证券股份有限公司内部制度 请勿外传 学有效评估、充分揭示风险、适当合理匹配，将适当的金融产品或者 服务销售提供给适合的投资者，并妥善处理利益冲突，避免损害投资 者利益，防范法律风险、合规风险。 第四条 公司在实施金融产品或服务评价的过程中遵循以下指 导原则： （一）投资者利益优先原则。当产品或服务销售机构、销售人员 的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。 （二）全面性原则。公司将产品或服务分级管理作为内部控制的 组成部分，将产品或服务销售适当性贯穿于销售的各个业务环节，对 产品发行方或服务提供方、产品或服务本身和投资者都要了解并做出 评价。 （三）客观性原则。公司对产品发行方或服务提供方、产品或服 务本身和投资者的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为产品或服 务销售人员向投资者推介合适产品或服务的重要依据。 （四）及时性原则。公司对产品或服务的风险等级和投资者的风 险承受能力评价将根据实际情况及时更新。 第二章 组织架构及职责分工 第五条 公司各部门、分支机构按照“职能归属、条线负责”的 原则组织实施金融产品或金融服务的评估与分级工作。各部门、分支 2 长城证券股份有限公司内部制度 请勿外传 机构负责人为第一责任人。 第六条 评估流程 （一）产品或服务直接被认定为高风险金融产品或服务，可不进 行 《长城证券股份有限公司金融产品与服务风险等级评估表》（以下 简称 “《评估表》”）中评分、调整与复核等环节，直接进行最终评级 认定。 （二）如果产品或服务不属于直接认定的高风险产品或服务，评 估认定流程分为以下三类： 1、资产管理产品：资产管理产品发行部门作为评级发起人，负 责对本部门资产管理产品风险等级进行初步评价，填列 《评估表》， 随相关合同、说明书、风险揭示书等材料提交资产管理部质量控制与 运营部审核。在初始风险等级评定后，复核人发表复核意见之前，发 起人可以对初始风险等级进行确认或调整，评级调整原则上只能向上 （调整后的风险等级高于初始风险等级，以下简称 “向上”）或向下 （调整后的风险等级低于初始风险等级，以下简称 “向下”）调整一 个风险等级，不允许跨级调整，且需阐述调整原因。如下调产品或服 务评级需要评级发起人部门负责人或授权代表签批。资产管理部质量 控制与运营部作为复核人对发起人确认或调整后的评级进行认定，并 由复核人员签批。如不同意其评级结果或相关调整，复核人员应阐述 原因。如果产品或服务风险评级向下进行了调整，资产管理部质量控 制与运营部复核后，还需提交风险管理部出具意见，向上调整无需提 3