乐健一生投保流程.PDFVIP

乐健一生投保流程 第一步：e 家平台系统内录入信息 如： 起保日：（T+1 ） 投保人信息 被保险人信息 出单人信息 所需投保的详细计划 备注栏：如保单邮寄地址非客户本人，可将邮寄信息留在备注内。 第二步：上传投保所需材料 个单所需材料：个人投保单、投保人及被保险人身份证正反面 团单所需材料：团体投保单、个人健康调查表（取决于团单人数） 第三步：e 家平台上选择“提交核保” 第四步：等待核保信息 下午4 点 （工作日）前递交的投保单，在无保前疾病以及投保材料齐 全的情况下，当天做出核保决定。 第五步：付款 a. 核保通过：通过平台直接付款 b. 特殊情况： 缺材料：保险公司会电子邮件通知代理人所缺材料 做免责条款：保险公司会通过电子邮件的形式将核保以书面形式 告知代理人 如遇特殊情况，保险公司不会调整核保状态，直到以上问题被解决或 者确认。再付保费 c. 核保未通过：拒保，则不需要付款 第六步：保险公司出单 一般在付款后的7 个工作日内会将保单寄出。文件内容包括：保单、 服务手册、发票、理赔表 同时，保险公司会将保单、发票以及快递单号上传至e 家平台。 第七步：将投保书原件寄至保险公司 如果原件未寄回，则保险公司不会结算佣金。 开票信息： 个人投保默认为投保人抬头，原则上不开具公司抬头，若需开具公司 抬头的，投保单落款签字处加盖公司公章，可开具公司抬头；团体保 险应开具公司抬头，以落款处公章为准