《开 放式基金与商业银行营销》金融知识指南.pdfVIP

开放式基金与 商业银行营销 刘树军 著 中 国金 融 出版 社 序 陈耀先 我十分关注我国基金业的发展，中国基金业的每一次发展我都历 历在 目。从1998年我国第一只封闭式基金正式发行到现在已经有六 个年头。六年来，我国基金业从无到有，从少到多，从封闭到开放， 标志着我 国基金业在稳步快速发展 。到2002年12月末，我国开放 式、封 闭式基金总规模已达到1300多亿份，从2001年9月 “华安创 新”第一只开放式基金的问世，到2002年末，我国基金市场上已发 行 了17只开放式基金，占总只数的24％，其规模达到566亿份，占 总规模 的41％；特别是2002年就发行了15只，规模达448亿份。可 喜的是，每只开放式基金都达到10亿份以上，发行、销售都很成功。 在我国基金市场还不成熟，广大投资者对基金的认识还不充分，证券 市场低迷的情况下，开放式基金无论从规模还是从只数上的成功推 出，我认为都是值得庆幸的。但是从另一个侧面看，在发行和代销中 也存在一些应该正视的问题。比如，基金发行密集，过度集中；基金 产品单一；销售渠道撞车；销售过程中的摊派和高压；基金宣传上的 误导；基金净值的下挫等等。我认为，这些问题是发展和前进中的问 题，对于一个刚刚发展起来的基金市场来说，就像幼儿一样，会出现 这样或那样的问题，需要培养和帮助。美国是世界上基金发展成熟的 国家，他们的基金业发展了几十年，也是经历了从小到大，从弱到 强，从不成熟到成熟，从不规范到规范的成长历程。这是事物发展的 客观规律。党的十六大报告中提出： “推进资本市场的改革开放和稳 定发展。”这为今后资本市场发展制定了整体方略和基调，也表明党 的领导集体对资本市场的基本态度。基金业作为资本市场的重要组成 部分，应该按照这一方略稳步推进。发展基金业要按十六大报告要 求，正确处理好虚拟经济和实体经济的关系，做到求实、求稳。要为 投资者服务，为经济建设服务，要尊重中国国情，借鉴国际上成熟有 用的经验，走 自我发展的道路。这应该是我们今后发展开放式基金的 思路。 培育和发展开放式基金市场，使开放式基金市场逐步走向规范和 成熟，是我国资本市场 目前面临的主要任务。一是要把培育投资者放 在首位。投资者是开放式基金的主体。在开放式基金市场刚刚起步的 今天，培育投资者的方式应主要以宣传为主，加大对基金基础知识、 投资理念、基金产品等方面的宣传。二是要设计好的基金产品。目 前，我国的基金产品比较单一，针对投资者设计不同的产品，是丰富 和发展市场的基础。三是要建立多条销售渠道，以保证开放式基金在 一开始就积聚一定的规模。四是要严格规范销售行为，禁止误导性的 宣传和违规行为。五是完善和规范技术支持。建立一个适应市场需要 的规范的技术平台。发展开放式基金是我国市场经济和资本市场发展 的客观要求，是为广大居民提供投资理财的重要渠道。作为代销机构 的商业银行有义务、有责任做好代销和培育投资者的工作。同时，也 为商业银行经营提供了新的业务品种。因此，我们要站在战略的高 度，培育和发展基金市场，促进基金市场的规范和发展，为全面建设 小 康 社 会 ，为 我 国经 济 的持 续 、稳 定 、快 速 发 展 而 努 力 。 树军同志 《开放式基金与商业银行营销》一书，在这样的大好时 机出版，适逢其时，很有价值。一是研究的问题有价值。开放式基金 与商业银行营销的问题是个全新的问题，它是开放式基金销售的基 础。这个问题解决好了，开放式基金的运营才有前途。二是对实际操 作有价值。作者运用实际工作案例，从理论和实践的结合上阐述了代 销工作的意义、方式、方法、特点、策略、技术，其内容可供实际工 作者学习。三是资料有价值。书中的大部分案例、资料是作者实践经 验的总结，资料丰富，内容翔实，可供理论工作者研究时参考。目 前，在我国的书刊市场上，介绍开放式基金业务的书籍很多，但像这 本由亲历基金托管和代销的高级管理人员撰写，专门研究开放式基金 与商业银行营销的书比较少见。开放式基金与商业银行营销是个大题 目，国外开放式基金发展的历史已充分证明了二者的辩证关系。在我 国开放式基金才刚刚发展一年多时间，商业银行的代销工作已充分显 示出销售主渠道作用。怎样建设、理顺、疏通、发挥好这个主渠道， 对于开放式基金的发展和