银华保本增值混合—招募说明书（更新）.PDF

银华保本增值混合—招募说明书（更新） 银华保本增值证券投资基金 更新招募说明书 （2017 年第1 号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 基金担保人：北京首创融资担保有限公司 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 重要提示 银华保本增值证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会于2004年1 月30日证监基金字[2004]9号文批准募集。本基金的基金合同于2004年3月2日正式生效。本基 金为契约型开放式。 银华基金管理股份有限公司 （以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证本招募说明 书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的 核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行 或存款类金融机构，但本基金可以为投资者控制本金损失的风险，并由担保人提供保证担保。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2017年3月2日，有关财务数据和净值表现截止日 为2016年12月31日，所披露的投资组合为2016年4季度的数据（财务数据未经审计）。 1 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 目 录 一、绪言 1 二、释义2 三、基金管理人6 四、基金托管人15 五、相关服务机构18 六、基金的募集40 七、基金合同的生效41 八、基金的申购、赎回与转换42 九、基金的非交易过户与转托管50 十、基金的投资51 十一、基金的业绩62 十二、基金资产63 十三、基金资产的估值65 十四、基金的收益分配70 十五、基金的费用与税收72 十六、基金的会计与审计74 十七、基金的信息披露75 十八、基金的风险揭示79 十九、保本83 二十、保证84 二十一、保本周期到期及集中申购86 二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算88 二十三、基金合同的内容摘要91 二十四、基金托管协议的内容摘要 105 二十五、对基金份额持有人的服务 113 二十六、其他应披露事项 115 二十七、招募说明书的存放及查阅方式 116 二十八、备查文件 117 附件：银华保本增值证券投资基金保证合同 118 2 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 一、绪言 银华保本增值证券投资基金 （以下简称“本基金”或“基金”）由银华基金管理股份有限 公司 （以下简称“本基金管理人”或“管理人”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以 下简称“《基金法》”）相关法律法规、中国证监会发布的有关规定以及《银华保本增值证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关规定发起设立。 本招募说明书依据《基金法》、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称 “《信息披露办法》”）、基金合同及其它有关规定等编写。 本招募说明书阐述了银华保本增值证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率