建信现金增利货币场基金.doc

建信现金增利货币市场基金 招募说明书 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：交通银行股份有限公司  【重要提示】 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益等作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其风险和预期收益低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 目 录 绪言 1 第二部分 释义 2 第三部分 基金管理人 6 第四部分 基金托管人 15 第五部分 相关服务机构 19 第六部分 基金的募集 21 第七部分 基金合同的生效 24 第八部分 基金份额的申购与赎回 25 第九部分 基金的投资 33 第十部分 基金的财产 39 第十一部分 基金资产的估值 40 第十二部分 基金的收益分配 45 第十三部分 基金的费用与税收 47 第十四部分 基金的会计与审计 49 第十五部分 基金的信息披露 50 第十六部分 风险揭示 56 第十七部分 《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 58 第十八部分 基金合同的内容摘要 60 第十九部分 基金托管协议的内容摘要 61 第二十部分 对基金份额持有人的服务 62 第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式 65 第二十二部分 备查文件 66 附件一：《基金合同》内容摘要 67 附件二：《托管协议》内容摘要 81 第一部分 绪言 《建信现金增利货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据和其他有关法律法规的规定以及《建信现金增利货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”或《基金合同》）编写。 本招募说明书阐述了建信现金增利货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 第二部分 释义 基金 第三部分 基金管理人 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 设立日期：2005年9月19日 法定代表人：许会斌 联系人： 电话：010册资本：人民币2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设立。公司的股权结构如下： 股东名称 股权比例 中国建设银行股份有限公司 65% 美国信安金融服务公司 25% 10% 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 董事会为公司的机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由9名董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由名监事组成，其中包括名职工代表监事。监事会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运