理财规划原理5.pptVIP

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理财规划原理5

东方华尔理财规划师培训课程 ——理财规划原理课程 北京东方华尔金融咨询有限责任公司 Tel:(010) 理财规划职业发展 什么是理财规划师 “理财规划师是运用理财规划的原理、方法和工具,为客户提供理财规划服务的人员。” 理财规划师职业发展 萌芽与精神 古老的欧洲私人银行服务 初创期 起源于20世纪30年代美国保险业“经济理财员” 理财规划职业发展 扩张期 1969年首家理财团体机构IAFP创立 这是现代理财业发展的标志性年份 成熟、稳定 发展期 二十世纪九十年代,国际性理财规划师 协会出现,理财规 划服务有了国际统 一的职业道德、胜 任能力以及实务操 作标准。 理财规划职业发展 独立财务顾问师 Independent financial analyst 特许理财顾问师 Chartered financial consultant 特许人寿理财师 Chartered life underwriter 注册理财规划师 Certified financial planner ChFC CLU CFP IFA 理财规划职业发展 CLU:始于1927年,美国学院创立,超过95000人取得证 书,保险行业最具认可度的证书 ChFC: 1982年美国学院创立,超过45000人取得证书最古老、权威的理财认证 CFP:由CFP标准委员会认证,超过50000人取得证书 IFA:英国、独立理财顾问 理财规划职业发展 理财规划师的社会地位 2001年美国职业评估调查 “在全美250个职业中,理财规划师超越软件设计师、网站经理、精算师等,成为全美排名第一的理想职业” 平均年收入为15万美金,收入最高者和最低者的距离很大 理财规划 顾问 家庭医生 上游 专业顾问群 会计师 律师 证券分析师 专科医生 中游 产品提供者 银行券商 保险中介 药厂提供药品 下游 客 户 理财规划顾问功能与角色 * *

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