2012年金融机构反洗钱业务竞赛.doc

2012年金融机构反洗钱业务竞赛 一．判断（100题） 1、 保险公司通过自己聘用人员识别的客户数，也可计入“通过第三方识别”的客户数。 N 2、保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险合同的，仍然要承担反洗钱所规定的客户身份识别责任。 Y 3、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司直接以现金收取保费。 Y 4、如果保险费没有到达保险机构的客户身份识别限额，但保险公司仍对新客户采取了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定的客户身份识别措施的，在填报非现场监管报表时，金融机构可以将识别这类新客户的数据列入“新客户”数中。 N 5、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同需进行客户身份识别，其中的金额均不包括本数。 N 11、如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。 Y 12、如果某一交易客观上具有可疑交易所规定的异常特征，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，仍应将将这些交易作为可疑交易报告的内容。 N 13、如果金融机构不能确定其协助配合有关部门开展的工作是否涉及反洗钱，可不将有关情况填入“金融机构协助公安机关或其他机关打击洗钱活动”一栏。 Y 14、客户的身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。 N 15、按照规定，金融机构不能将在境内的交易记录保存在境外。 N 16、客户手持被代理证件可作为代理关系存在的证据之一。 Y 17、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，其中对私客户的代理协议可不限于书面合同。 Y 18、金融机构不得违反法律规定向境外金融机构提供有关客户身份信息、交易记录。 Y 19、金融机构不可以向境外金融机构提供反洗钱内部控制制度等文件资料。 N 20、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中要求，金融机构要定期进行内部审计，其中的“定期”是指一年。 N 21、目前我国法律制度对金融机构获得外国政要名单的渠道作出强制性规定。 N 22、金融机构可以将客户应更新有效身份证件或证明文件的期限统一确定为证件或证明文件到期后的“三个月”或其他固定的时限。 N 24、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。（ ） Y 25、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起15日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。（ ） N 10天 26、金融机构应于每年或者每季度结束后的10个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（ ） N 5日 27、沃尔夫斯堡集团成立于1997年。 N 1999 28、代理行客户是指金融机构的一家客户或机构，本身是金融业务机构，而使用该金融机构的代理行业务账户来对它自身的顾客进行交易。 Y 29、《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件。其中，有关反洗钱的内容占了大量篇幅，是公约的重要组成部分。 Y 30、我国主要依据《中华人民共和国海关法》、《中国海关对进出境旅客通关的规定》、《中华人民共和国海关法行政处罚实施细则》来实施FATF《特别建议第九项》的相关规定。 Y 31、1999年12月联大通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。 Y 32、金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，于2001年10月专门制定了八项《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》。2004年10月22日，金融行动特别工作组在巴黎召开大会，专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国境运输现金问题单独制定了一项特别建议，使《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》的内容从八项增加到九项。 Y 33、《金融行动特别工作组四十项建议和九项特别建议遵守情况评估方法》只包含20种特定犯罪。 N 34、《中华人民共和国反洗钱法》2007年1月1日正式实施。 Y 36、随着经济、金融的一体化，犯罪等也有国际化的趋势，我们应加强