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寿险营销综合金融基本法（试行版）解读 方案时间：2014年7月—12月 适用人员：责任奖金专案有效人员 适用范围：《基本法》维持考核、晋升工程、新人责任底薪（含精英计划新人）、主管聘才、续航计划、阳光之星 综合金融佣金=产险实收且起保保费×10%＋团险佣金（团险考核险种）＋其他系列产品佣金 注：产险保费包括：1、传统综拓业务；2、DM-CS业务；3、不含UN业务； 4、上述业绩均以系统内数据为准。 《基本法》维持考核 1、 纳入《基本法》维持考核标准： （1）综合金融佣金计入TA/CA维持FYC考核，累计计入金额不超过考核标准的30%； （2）综合金融佣金计入主管以上层级个人、团队维持考核，累计计入金额不超过考核标准的30%，辖下人员综合金融佣金不计入团队维持考核；（3）综合金融佣金月度累计达到300元为1件，同一考核期内寿险业绩不为零，件数最多计入1件。 晋升工程 1、纳入晋升考核标准： （1）综合金融佣金计入TA/CA晋升AS职级FYC考核，最高计入晋升标准的30%； （2）综合金融佣金计入主管以上层级个人、团队晋升考核，计入比例不超过晋升标准的30%； （3）综合金融佣金月度累计达到300元为1件，同一考核期内最多计入1件。 2、示例： 某TA 1-3月寿险累计FYC4000元，综合金融佣金1600元，寿险5件；其晋升标准为：考核季累计FYC大于等于5600元，寿险6件，合格人次4人及以上，直接增员2人。 按照规定，综合金融佣金最多可以纳入5600*30%=1680元，所以该业务员的1600元综合金融佣金可以全部计入考核； 该业务员晋升考核FYC达成指标为4000元+1600元=5600元，且综合金融佣金大于300元，可以计为1件；其他条件满足时，达到晋升标准。 新人责任底薪（普通新人） 纳入责任奖金标准： （1）综合金融佣金计入新人财补，最高计入该档寿险FYC考核高值的30%； （2）综合金融佣金累计达到300元为1件，同一考核期内最多计入1件； （3）综合金融不计入新人政策半年累计达成奖励。 （示例） 聘才月份 TA当月达成FYC（元） 件数 责任奖金 综合金融FYC最高计入值（元） 第1-6月 (0,800) 每月不低于2件 0 240 [800,1800) 600 540 [1800,2500) 1400 150 [2500,3500) 1900 1050 [3500,+∞) 2500 已无跳档 个人6个月累计FYC20000 3000 —— 个人6个月累计FYC30000 6000 —— 第7-12个月 [1200,2000) 每月不低于2件 800 最高计入600；当月寿险FYC小于1200，最多计入360 [2000,4000) 1200 1200 [4000,+∞) 2500 已无跳档 个人6个月累计FYC20000 3000 —— 个人6个月累计FYC30000 5000 —— 示例（C类机构）： （1）艾阳光入司当月寿险FYC600元，车险业绩10000元，则享受新人财补如下： 寿险FYC600元，该档最高FYC800元，综合佣金计入比例800*30%=240元。 艾阳光实际综合金融佣金：10000*10%=1000元。因计入比例最高金额为240元， 故艾阳光FYC=600+240=840元，对应责任奖金：600元。 （2）艾阳光入司当月寿险FYC2500元，车险业绩10000元，则享受新人财补如下： 寿险FYC2500元，该档最高FYC3500元，综合佣金计最高入比例3500*30%=1050元。 艾阳光实际综合金融佣金：10000*10%=1000元。实际综合金融佣金低于最高计入比例， 故艾阳光FYC=2500+1000=3500元，达成责任奖金：2500元。 新人责任底薪（精英计划新人） 纳入责任奖金标准（示例） 财补月份 当月个人达成FYC（元） 有效件数 责任奖金 综合金融FYC最高计入值（元） 1-6月 ≧1800 ≧2 1800 最高计入750；当月寿险FYC小于1800，最多计入540 ≧2500 3000 1050 ≧3500 4000 1500 ≧5000 ≧3 5500 2400 ≧8000 8000 3000 ≧10000 10000 已无跳档 7-12月 ≧1200 ≧2 800 最高计入600；当月寿险FYC小于1200，最多计入360 ≧2000 1200 1200 ≧4000 2500 已无跳档 主管聘才 纳入主管聘才考核标准： 主管个人综合金融佣金计入主管个人FYC、团队DFYC，参与聘才达成，最多计入个人、团队该档寿险（D）F