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专 栏 纪念中国人民银行成立六十周年 中国金融·2009年第5期 34 日趋完善的中国反洗钱制度 ■　中国人民银行反洗钱局局长　唐　旭 罪”列为反洗钱罪的上游犯罪。显然，这 别和客户身份资料及交易记录保存管理办 是不够的。 法》。上述反洗钱规章细化了金融机构反 为了建立和完善对洗钱行为的刑事打 洗钱义务，进一步明确了反洗钱监管职 击措施，人民银行作为反洗钱行政主管部 责，成为金融机构开展反洗钱工作的基本 门，参加了由国务院法制办牵头组成的 操作准则。《反洗钱法》及配套规章构成了 《刑法》修订研究工作小组，提出了修改 我国金融业较为全面和完整的反洗钱和反 《刑法》与反洗钱罪有关条款的建议。2006恐融资法律法规体系，确立了我国金融业 年6月，第十届全国人大常委会第二十二 反洗钱各项制度。 次会议审议通过 《刑法修正案（六）》，将 为了更好履行人民银行作为我国反洗 《刑法》第191条“洗钱罪”的上游犯罪由 钱行政主管部门的职责，贯彻依法行政的 四项扩大为七项，并将第312条“窝赃罪” 原则，人民银行先后印发了 《中国人民银 修改为 “掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得 行反洗钱调查实施细则（试行）》、《反洗钱 收益罪”，基本实现了洗钱行为刑罚化的 现场检查管理办法(试行)》和《反洗钱非现 阶段性目标。 场监管办法 （试行）》。这三个规范性文件 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏 详细规定了人民银行反洗钱监管、行政调 据国务院决定，中国人民银行于 制洗钱犯罪及其相关犯罪，2004年3月，《反 查的程序和操作规程，规范了人民银行反 根2003年作为国务院反洗钱行政 洗钱法》立法工作正式启动。人民银行与 洗钱工作人员的执法行为，是人民银行履 主管部门，开始承担反洗钱职 18个部委密切合作，妥善解决了立法中一 行反洗钱监管职责的基本操作规章。 责，建立反洗钱制度体系。五年多来，人 些重大疑难问题，直接推动了《反洗钱法》 民银行反洗钱工作立足中国国情，借鉴国 的顺利出台。《反洗钱法》对反洗钱监督管 建立反洗钱工作国内协调机制 外经验，确立了中国反洗钱法律、监管法 理体制、金融机构和特定非金融机构的反 规和组织机构的基本架构，在法律框架、 洗钱义务、反洗钱行政调查、反洗钱国际 反洗钱工作涉及社会经济的方方面 组织机构、监管制度、案件调查和国际合 合作等内容作出了明确规定，确立了中国 面，情况十分复杂，需要多部门的配合与 作等方面取得了世人瞩目的快速发展和显 洗钱预防制度的基本框架，与洗钱犯罪的 协作。人民银行积极倡导并会同有关部门 著成就，基本建立起我国反洗钱体系。 刑事法律规定共同组成监测、发现、追踪、 建立完善了国家层面、金融系统和人民银 调查、惩处洗钱犯罪及其上游犯罪的完整 行内部三个层次的反洗钱工作协调机制。 全面建设金融领域反洗钱 体系。《反洗钱法》的颁布，标志着中国反 2004年5月，按国务院批复，人民银行牵 和反恐融资法律法规体系 洗钱基本法律制度建设取得重大成果。 头召集有23个部委参加的反洗钱工作部际 为了使 《反洗钱法》更具操作性，人 联席会议，确定了联席会议的组织架构和 洗钱行为刑罚化是打击洗